Preguntas frecuentes
Encuentra respuestas a las preguntas más frecuentes sobre el cumplimiento de la normativa AML, las funciones de nuestra plataforma y cómo empezar a utilizar AML PROOF.
Preguntas generales
¿Qué es el blanqueo de capitales y la Ley contra el blanqueo de capitales?
La normativa contra el blanqueo de capitales (AML) es un conjunto de procedimientos destinados a prevenir el blanqueo de capitales, regulada en la República Checa por la Ley n.º 253/2008 Coll. (la Ley AML). A partir de 2026 se aplicarán condiciones más estrictas. AML PROOF te ayuda a cumplir estas obligaciones de forma totalmente digital, tanto si eres una s.r.o., un corredor de bolsa o un contable independiente.
¿Quiénes son las entidades sujetas a la normativa contra el blanqueo de capitales en 2026?
La ley define una serie de sujetos como entidades obligadas en el artículo 2 de la Ley n.º 253/2008 Coll. Entre ellos se incluyen no solo bancos y oficinas de cambio, sino también, con mucha frecuencia, contables, auditores, agentes inmobiliarios y abogados. Nuestra prueba te ayuda a determinar rápidamente si eres una entidad obligada.
¿Qué es un cuestionario sobre la prevención del blanqueo de capitales (descarga de plantilla)?
Un cuestionario sobre la prevención del blanqueo de capitales es un formulario que se utiliza para la identificación inicial y continua de los clientes y para la diligencia debida (artículos 7 a 9). En él se recoge la identidad del titular beneficiario último, se comprueba la condición de persona políticamente expuesta (PEP) (artículo 8, apartado 8) y se realiza una verificación cruzada con las listas de sanciones (artículo 9, apartado 2, letra c)). En AML PROOF digitalizamos y automatizamos por completo este formulario.
¿Qué cambios se han introducido en la Ley contra el blanqueo de capitales para 2026?
La Ley contra el blanqueo de capitales, que entrará en vigor en 2026 (modificación de la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial), ha introducido obligaciones más estrictas, especialmente en el ámbito de la identificación de clientes, una ampliación del ámbito de las entidades obligadas y sanciones más severas en caso de incumplimiento. Se incluyen ahora algunos intermediarios comerciales y proveedores de servicios de activos virtuales (art. 2, apartado 1, letra l)). Las entidades obligadas deben disponer de una evaluación de riesgos documentada (art. 21a) y de un sistema de políticas internas (art. 21). AML PROOF le guía paso a paso a lo largo de todo el proceso de cambio.
¿Cómo funcionan en la práctica el registro para la prevención del blanqueo de capitales y la verificación de los clientes?
La identificación del cliente y la diligencia debida (artículos 7 a 9) deben realizarse antes de iniciar una relación comercial o una operación puntual que supere el límite legal. Debe verificar la identidad (mediante un documento de identidad o un extracto del registro mercantil), identificar al titular real último, realizar la verificación de personas políticamente expuestas (art. 8, apartado 8) y consultar las listas de sanciones (art. 9, apartado 2, letra c)). AML PROOF digitaliza todo este proceso: el cliente rellena el cuestionario en línea y usted obtiene el resultado verificado de forma inmediata.
¿Cómo funciona en la práctica la normativa contra el blanqueo de capitales para los contables?
Los contables son entidades obligadas en virtud del artículo 2, apartado 1, letra e). Deben disponer de una evaluación de riesgos documentada (artículo 21 bis), de políticas internas (artículo 21) y realizar comprobaciones de los clientes (artículos 7 a 9). AML PROOF te ayuda a centralizar y gestionar toda esta administración normativa.
Cuenta y registro
¿Cómo puedo crear una cuenta?
Haz clic en el botón «Registrarse / Iniciar sesión» en cualquier página para crear tu cuenta. Tendrás que facilitar algunos datos básicos de tu empresa y verificar tu dirección de correo electrónico. Una vez registrado, podrás empezar a utilizar inmediatamente nuestras herramientas de evaluación y funciones de cumplimiento normativo.
¿Están seguros mis datos?
Sí, aplicamos el máximo nivel de seguridad de datos. Todos los datos de los usuarios y clientes se cifran y se almacenan de forma segura. Cumplimos con las normas internacionales de protección de datos y nos sometemos periódicamente a auditorías de seguridad para garantizar que tu información permanezca protegida en todo momento.
¿Puedo tener varios usuarios en una misma cuenta?
Sí, nuestra plataforma admite el acceso de varios usuarios con distintos niveles de permiso. Puedes añadir miembros del equipo, asignarles funciones específicas y controlar el acceso a las distintas funciones en función de las necesidades de tu organización.
Evaluación y cumplimiento normativo
¿Qué grado de precisión tiene la evaluación de la AML?
Nuestro cuestionario de evaluación ofrece una visión general orientativa basada en los marcos actuales de lucha contra el blanqueo de capitales.
¿Qué es un perfil de entidad obligada?
El «Perfil de entidad sujeta a obligaciones» es el perfil empresarial completo de su empresa, que incluye toda la información relevante para el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, como la estructura empresarial, las operaciones, los factores de riesgo y las políticas de cumplimiento. Este perfil sirve de base para la gestión continua del cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi información sobre el cumplimiento normativo?
Te recomendamos que revises y actualices tu información sobre cumplimiento normativo al menos una vez al año o siempre que se produzcan cambios significativos en tus operaciones empresariales, en los requisitos normativos o en tu perfil de riesgo. Nuestra plataforma te envía recordatorios y notificaciones sobre actualizaciones importantes.
¿Me ayudará el sistema a notificar transacciones sospechosas?
Sí, AML PROOF te guiará en la identificación de indicios sospechosos y te ayudará a preparar la documentación necesaria para presentar el informe a la Oficina de Análisis Financiero (art. 18).
Asistencia técnica
¿Qué navegadores son compatibles?
AML PROOF funciona en todos los navegadores web modernos, incluidos Chrome, Firefox, Safari y Edge. Te recomendamos que utilices la última versión de tu navegador preferido para disfrutar de la mejor experiencia y seguridad.
¿Puedo acceder a la plataforma desde dispositivos móviles?
Sí, nuestra plataforma es totalmente adaptativa y funciona a la perfección en smartphones y tabletas. Puedes acceder a todas las funciones, realizar evaluaciones y gestionar tus requisitos de cumplimiento desde cualquier dispositivo.
¿Cómo puedo obtener asistencia técnica?
Nuestro equipo de asistencia está a tu disposición para ayudarte con cualquier problema técnico. Puedes ponerte en contacto con nosotros a través de la sección de ayuda de la plataforma, enviarnos un correo electrónico directamente o utilizar nuestra función de chat en directo para recibir asistencia inmediata.
Precios y facturación
¿Puedo probar AML PROOF gratis?
Sí. Una vez que hayas configurado el perfil de tu entidad sujeta a la normativa, recibirás 3 créditos completos gratis. Las políticas internas, la evaluación de riesgos, la gestión del equipo y el archivo son siempre gratuitos: solo pagas por las comprobaciones de clientes en materia de prevención del blanqueo de capitales que realmente realices.
¿Cómo funciona el pago en los casos de AML?
AML PROOF utiliza un modelo de créditos: la verificación del paso 3 resta 1 crédito por cada sujeto recién verificado; la exportación de documentos de identificación en el paso 3 resta 1 crédito por cada cliente exportado (como máximo una vez al día); cada evaluación de riesgo guardada en el paso 4 resta 1 crédito, la finalización del control según la sección 15 resta 1 crédito al confirmarse, y el archivo de cada caso histórico resta 1 crédito. Los pasos 1 y 2, así como la finalización, no restan créditos. Los créditos se adquieren por adelantado (a partir de 25 CZK por unidad en el paquete de 1.000 créditos) y no caducan nunca. Aceptamos tarjetas de pago. Consulte la página «Precios y créditos» para obtener todos los detalles.
¿Hay algún compromiso o suscripción?
No. AML PROOF no tiene suscripción: se compran créditos que nunca caducan. Puedes dejar de utilizar tu cuenta en cualquier momento; los registros archivados seguirán estando disponibles durante el plazo de conservación legal establecido en el artículo 16.
Asuntos jurídicos y normativos
¿Ofrece AML PROOF asesoramiento jurídico?
No, AML PROOF solo ofrece herramientas de cumplimiento normativo y orientación formativa. No constituye asesoramiento jurídico, financiero ni normativo. Los usuarios deben consultar a profesionales cualificados para tomar decisiones específicas de carácter jurídico o de cumplimiento normativo.
¿Los informes generados por AML PROOF cumplen con la normativa legal?
Nuestros informes están estructurados de acuerdo con las normas de información de la UIF y son adecuados para su uso como documentación justificativa.
¿Cómo te mantienes al día de los cambios normativos?
Supervisamos continuamente la evolución de la normativa en diversas jurisdicciones y actualizamos nuestra plataforma en consecuencia. Nuestro equipo cuenta con expertos en cumplimiento normativo que se aseguran de que nuestras herramientas reflejen los últimos requisitos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y las mejores prácticas.
¿Durante cuánto tiempo tengo que conservar la documentación relativa a la prevención del blanqueo de capitales?
De conformidad con el artículo 16 de la Ley n.º 253/2008 Coll., está obligado a conservar todos los datos y documentos durante un periodo de 10 años. AML PROOF se encarga automáticamente de ello en su nube, por lo que no tiene que preocuparse por el archivo físico.
¿Todavía tienes dudas?
¿No encuentras la respuesta que buscas? Nuestro equipo de atención al cliente está aquí para ayudarte.
¿Necesita verificar a un cliente rápidamente?
AML Basic — comprobación en listas de sanciones, base de datos PEP y medios adversos en 30 segundos. Resultado en PDF.
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Registrarse es muy sencillo: solo hay que hacer unos clics y, además, es gratis.
Plan básico sin coste alguno. No se requiere tarjeta de crédito.