Resuelva sus obligaciones AML en minutos.

La Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial sobre determinadas medidas contra el blanqueo de capitales —la «Ley contra el blanqueo de capitales», en su forma abreviada— exige a determinadas empresas que verifiquen la identidad de sus clientes (artículos 7 a 9), conserven la documentación (artículo 16) y establezcan un sistema de políticas internas (artículo 21). No se trata solo de los bancos. Según el artículo 2, se considera entidad obligada a todo agente inmobiliario, contable, asesor fiscal, abogado, notario, oficina de cambio de divisas o proveedor de servicios de activos virtuales.

La Ley exige a las entidades obligadas que identifiquen a sus clientes y apliquen medidas de diligencia debida antes de iniciar cualquier relación comercial (artículos 7 a 9), que comprueben si los clientes figuran en las listas de sanciones y en los registros de personas políticamente expuestas (PEP) (artículo 8, apartado 8), elaborar un sistema de políticas internas (art. 21) y una evaluación de riesgos (art. 21 bis), comunicar las operaciones sospechosas a la Oficina de Análisis Financiero (art. 18) y conservar los registros durante 10 años (art. 16). El incumplimiento de estas obligaciones conlleva sanciones de hasta 10 000 000 CZK (art. 48).

AML PROOF es una plataforma en línea checa que automatiza, simplifica y hace accesible todo el proceso de lucha contra el blanqueo de capitales, convirtiendo una legislación compleja en unos pocos pasos que cualquiera puede seguir. La entidad obligada se registra, configura su perfil de empresa, forma a su equipo y comienza su primer caso. El sistema identifica al cliente, comprueba automáticamente los registros de personas políticamente expuestas (PEP) y las listas de sanciones, evalúa el riesgo según la metodología legal y genera la documentación lista para presentar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). La configuración del perfil de la entidad obligada, el sistema de políticas internas, la evaluación de riesgos, la formación y la gestión del equipo son gratuitos. Solo se paga por las verificaciones de clientes en materia de lucha contra el blanqueo de capitales que se procesen realmente: créditos a partir de 25 CZK cada uno, sin fecha de caducidad.

Para todo tipo de entidades obligadas no financieras contempladas en el artículo 2 de la Ley n.º 253/2008 Coll. —desde pequeñas oficinas hasta grandes empresas—. Agentes inmobiliarios, despachos de contabilidad, asesores fiscales, abogados, notarios y otros. Simplificamos y facilitamos todo el proceso de lucha contra el blanqueo de capitales para que un solo usuario pueda gestionarlo por sí mismo: desde la configuración del perfil de la entidad obligada, pasando por la formación, la identificación de clientes y la verificación de sanciones, hasta la preparación de la documentación para una inspección de la Unidad de Información Financiera (UIF). Las empresas más grandes pueden hacer lo mismo en equipo, con funciones asignadas.