Soluciones contra el blanqueo de capitales para todo tipo de entidades obligadas no financieras
La Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial impone obligaciones a decenas de profesiones en virtud del artículo 2, cada una de ellas con una supervisión, canales STR (artículo 18) y perfiles de riesgo distintos. AML PROOF adapta la política interna (artículo 21), la evaluación de riesgos (artículo 21a) y los flujos de trabajo de verificación de clientes (artículos 7 a 9) a su sector.
Selecciona tu sector en las secciones que aparecen a continuación. En cada sección se describen el marco jurídico, la solución general de AML PROOF y las normas específicas para cada profesión, incluidas las exenciones, los colegios profesionales y las obligaciones de las unidades de inteligencia financiera (FAU).
El contenido se basa en la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial y en sus reglamentos de aplicación. No sustituye al asesoramiento jurídico individual.
Profesiones jurídicas
Abogados, notarios, ejecutores judiciales y administradores concursales: canales específicos de comunicación de transacciones sospechosas (STR), exenciones de identificación y obligaciones limitadas en virtud de los artículos 27 y 27a.
Asesoramiento y administración
Auditores, asesores fiscales, contables, administradores fiduciarios y proveedores de servicios de confianza (TCSP): los colegios profesionales como filtros de STR y factores de riesgo típicos de los servicios de asesoramiento.
Inmobiliaria
Agentes inmobiliarios, promotores y subastadores: pagos en efectivo, compradores extranjeros y la obligación de notificar la política interna a la FAU por parte de determinadas entidades.
Comercio y servicios
Galerías de arte, comerciantes de metales preciosos, casas de empeño y almacenes de obras de arte: límites de transacción y riesgos relacionados con el pago en efectivo anónimo.
Otros
Sector del juego, administradores de derechos de emisión y empresarios que acepten pagos en efectivo por un importe igual o superior a 10 000 euros: obligaciones específicas de supervisión y notificación de políticas internas.
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