Condiciones de uso de la plataforma AML PROOF

2.1 AML Proof s.r.o. gestiona la plataforma AML PROOF, destinada exclusivamente a las entidades obligadas en el sentido del artículo 2 de la Ley contra el blanqueo de capitales (en particular, abogados, agentes inmobiliarios, contables, oficinas de cambio y otras entidades con obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales), con el fin de que estas puedan cumplir con sus obligaciones legales.

2.2 Las presentes Condiciones de servicio regulan, de conformidad con el artículo 1751 del Código Civil, todas las relaciones contractuales entre AML Proof s.r.o. y el Cliente que surjan en relación con el uso de la Plataforma.

2.3 Al utilizar la Plataforma o formalizar el Contrato, el Cliente acepta las presentes Condiciones de servicio y confirma que las ha leído detenidamente.

2,4 La Plataforma no ofrece asesoramiento jurídico ni en materia de cumplimiento normativo. La responsabilidad final en cuanto a la evaluación de riesgos, la aprobación de una relación comercial o el rechazo de una transacción recae siempre íntegramente en la persona designada por la entidad obligada.

3.2 Las fuentes de datos se sincronizan automáticamente, normalmente una vez al día. Cada resultado de la evaluación se identifica con la fecha en que se realizó y la versión de cada fuente de datos utilizada. Este registro forma parte del registro de auditoría.

3.3 Las PEP derivadas (personas cercanas a una PEP primaria y personas que mantienen una relación comercial estrecha con una PEP) no se someten a un proceso de filtrado como categoría independiente en el marco del filtrado automatizado, dada la escasa calidad y fiabilidad de los datos disponibles públicamente sobre dichas personas. La identificación de las PEP derivadas es responsabilidad del usuario en el marco de su propia diligencia debida reforzada, de conformidad con el artículo 9 de la Ley contra el blanqueo de capitales.

3,4 AML Proof s.r.o. no participa en la creación de fuentes de datos de terceros y no asume ninguna responsabilidad por su exhaustividad, exactitud o actualidad.

4.1 El registro en la plataforma es gratuito. El usuario debe facilitar información veraz y completa al registrarse.

4.2 La Plataforma está destinada exclusivamente a las entidades obligadas a las que se refiere el artículo 2 de la Ley contra el blanqueo de capitales. El Cliente declara que es una entidad obligada y que utilizará la Plataforma únicamente para cumplir con las obligaciones que le incumben en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y de la normativa legal que regula la aplicación de sanciones internacionales.

4,3 El cliente debe garantizar la protección de las credenciales de acceso a la plataforma. AML Proof s.r.o. no se hace responsable del uso indebido de las credenciales de acceso por parte de terceros. La Plataforma ofrece autenticación de dos factores (2FA) opcional a través de una aplicación de autenticación (p. ej., Google Authenticator, Authy). La activación de la 2FA es voluntaria; el cliente es responsable de guardar de forma segura los códigos de recuperación y de configurar correctamente la aplicación de autenticación.

4,4 El usuario no está autorizado a utilizar la Plataforma para ningún fin que contravenga las presentes Condiciones de servicio o la normativa legal, en particular para fines distintos del cumplimiento de las obligaciones legales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

6.1 Las evaluaciones de riesgo generadas por la Plataforma tienen carácter de apoyo e informativo. Sirven para estructurar el análisis y garantizar la trazabilidad, pero no constituyen un mecanismo autónomo de toma de decisiones. La responsabilidad final sobre la evaluación del cliente, la aprobación de una relación comercial o el rechazo de una operación recae siempre íntegramente en la persona designada por la entidad obligada.

6.2 Los resultados de la verificación se generan a partir de la información procedente de bases de datos y fuentes de datos de terceros, que tienen únicamente fines informativos. AML Proof s.r.o. no participa en la elaboración de dichas fuentes y no asume ninguna responsabilidad por su exhaustividad, exactitud o actualidad.

6.3 La metodología de riesgo se actualiza continuamente en función de la evolución del marco normativo. Cada evaluación se ajusta a la versión de la metodología vigente en el momento en que se realizó. Los cambios en la metodología no afectan de forma retroactiva a las evaluaciones ya realizadas y almacenadas.

6,4 La responsabilidad total de AML Proof s.r.o. frente al Cliente se limita al importe de las tarifas abonadas por este por el uso de la Plataforma (en particular, compras a crédito y formación) durante los 12 meses inmediatamente anteriores a la reclamación. Esta limitación no se aplica cuando la ley prohíba la exclusión de responsabilidad.

6,5 AML Proof s.r.o. no se hace responsable de los daños indirectos, consecuentes o punitivos que puedan derivarse del uso o de la imposibilidad de uso de la Plataforma.

6,6 Las entidades obligadas están obligadas por ley a conservar la documentación relativa a los controles realizados durante 10 años, de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el blanqueo de capitales. La Plataforma proporciona los medios técnicos para cumplir con esta obligación de archivo; sin embargo, en su calidad de entidad obligada, el Cliente es responsable de conservar efectivamente la documentación de conformidad con la ley (por ejemplo, manteniendo un acceso activo a la Plataforma o exportando los datos).

8.1 El registro en la Plataforma y la gestión de la cuenta son gratuitos. Las acciones de pago en la Plataforma se realizan mediante el consumo de créditos prepagados. La configuración organizativa y de personal de la entidad obligada, las políticas internas, la gestión del equipo, la creación de casos de lucha contra el blanqueo de capitales y la identificación de clientes (pasos 1 y 2) no consumen créditos. Cada nuevo cliente recibe automáticamente tres (3) créditos gratuitos tras crear con éxito el perfil de la entidad obligada, para poder utilizar y probar la plataforma en su totalidad.

8.2 Los créditos se obtienen mediante la compra única de paquetes de créditos, y se registran en el monedero virtual del cliente. El consumo de créditos funciona de la siguiente manera:

• a) Selección (paso 3): un (1) crédito por cada sujeto objeto de una nueva verificación (cliente, titular real, accionista, etc.). La nueva verificación del mismo sujeto dentro del mismo expediente de lucha contra el blanqueo de capitales no se cobra de nuevo.
• b) Evaluación de riesgos (paso 4): un (1) crédito por cada ejecución del modelo WAR guardada. Cada nuevo recálculo y guardado se cobra de nuevo; la vista previa sin guardar no resta créditos.
• c) Control final (artículo 15): un (1) crédito al confirmar el registro de fin de control de la sección 15 y cerrar el caso (botón «Fin de control»).
• d) Exportación de documentos de identificación (paso 3): Un (1) crédito por cada cliente incluido en la exportación. A cada cliente se le cobra como máximo una vez al día, independientemente del número de veces que se descargue el mismo documento.
• e) Transferencia verificada del cliente (art. 11): un (1) crédito al transferir un cliente verificado a otra entidad obligada. Aceptación de un cliente verificado: un (1) crédito al aceptar a un cliente procedente de otra entidad obligada.
• f) Operaciones sin consumo de crédito: Aprobaciones y revisión preliminar (vista previa). La finalización y el archivo de un caso de lucha contra el blanqueo de capitales (paso 6) se facturan a un (1) crédito desde julio de 2026.
• g) Escaneado para rellenar (paso 2): un (1) crédito por cada extracción automática de datos de identificación del cliente a partir de un documento de identidad escaneado. El uso de esta función es opcional; la introducción manual de datos no consume créditos.
• h) E-sign — envío de documento para firma: un (1) crédito por el envío de un documento para firma electrónica a los firmantes. El crédito se descuenta al confirmar el envío; la creación del documento y la carga del PDF no se facturan. La firma se realiza mediante OTP por correo electrónico conforme al artículo 3, punto 10, del Reglamento UE n.º 910/2014 (eIDAS).
• i) Dominio de envío propio: cinco (5) créditos al mes por el uso de un dominio de envío propio (los correos electrónicos de la Plataforma se envían desde el dominio del Cliente). La tarifa se descuenta automáticamente el día 1 de cada mes durante la activación; si los créditos son insuficientes, la función queda suspendida.

Un caso típico de prevención del blanqueo de capitales (AML) con un solo cliente suele consumir al menos tres (3) créditos (verificación inicial, evaluación de riesgos y exportación de documentos de identificación). Un mayor número de sujetos sometidos a verificación o los recálculos repetidos del riesgo aumentan el consumo. Los precios actuales de los paquetes de créditos están disponibles en www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar unilateralmente los precios de los paquetes de créditos en cualquier momento y sin previo aviso; esto no tiene efecto retroactivo sobre los créditos ya adquiridos. AML Proof s.r.o. también se reserva el derecho a modificar unilateralmente las tarifas de créditos por cada acción en la Plataforma (es decir, el número de créditos descontados por acción) en cualquier momento y sin previo aviso; dichos cambios no se aplican a los créditos ya consumidos antes de la entrada en vigor del cambio.

8,4 La formación de los empleados y de las personas que ocupan un puesto similar, conforme al artículo 23 de la Ley contra el blanqueo de capitales, está disponible en la Plataforma como certificación anual por miembro del equipo. El precio actual de la formación figura en la sección «Formación» de la Plataforma y en www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar los precios de la formación de forma unilateral en cualquier momento y sin previo aviso; esto no tiene efecto retroactivo sobre la formación ya abonada.

8,5 Todos los precios indicados son precios finales por servicio que figuran en la sección «Precios» de www.amlproof.ai/pricing.

8,6 En el nivel «Enterprise», no se deducen los créditos correspondientes a la selección (paso 3), la evaluación de riesgos (paso 4) y el control final (sección 15); las condiciones y los precios se acuerdan de forma individual.

8,7 Se aplica una excepción a las normas de la sección 8.2, apartados (a) y (b), a los denominados «casos históricos» (registros retroactivos de identificaciones y controles en materia de prevención del blanqueo de capitales ya realizados). La creación y gestión de casos históricos no está limitada por el plan; el archivo de cada caso histórico supone la deducción de un (1) crédito de la cuenta del cliente.

8,8 Los créditos adquiridos mantendrán su validez de forma indefinida mientras dure el Contrato, pero no son reembolsables ni podrán canjearse posteriormente por una contraprestación económica. Un crédito consumido al enviar una transferencia de cliente (art. 11) no se reembolsará si la transferencia se cancela posteriormente. Si el Cliente cancela la cuenta o rescinde totalmente el Contrato, los créditos no utilizados caducarán sin compensación alguna. Posteriormente, el Cliente podrá exportar datos durante un periodo adicional de 90 días.

9.1 Las partes se comprometen a mantener la confidencialidad de toda la información confidencial de la otra parte y a no revelarla a terceros sin consentimiento previo por escrito.

9,2 La obligación de confidencialidad seguirá vigente tras la rescisión del contrato.

9,3 La obligación de confidencialidad no se aplica a la información cuya divulgación sea exigida por la ley o por una resolución vinculante de una autoridad pública, ni a la información que sea de dominio público sin que la parte obligada haya intervenido en ello.

10.1 El tratamiento de datos personales se lleva a cabo de conformidad con el Reglamento (UE) 2016/679 (RGPD) y la Ley n.º 110/2019, sobre el tratamiento de datos personales.

10,2 La política de privacidad está disponible en www.amlproof.ai/privacy_policy.

10,3 La Plataforma facilita información sobre personas políticamente expuestas y sancionadas con el único fin de cumplir las obligaciones legales establecidas en la ley AML y en la ley de aplicación de sanciones internacionales. Su uso para cualquier otro fin puede ser sancionado con arreglo a la legislación aplicable.

11.1 Las presentes Condiciones de servicio entrarán en vigor el 1 de abril de 2026 y pueden consultarse en www.amlproof.ai/terms.

11,2 Las presentes Condiciones de servicio, el Contrato y todas las relaciones jurídicas que se deriven de ellos se rigen por la legislación de la República Checa.

11,3 El tribunal de competencia general para AML Proof s.r.o., es decir, el Tribunal Regional de Hradec Králové, tiene competencia territorial para resolver los litigios entre el Cliente y AML Proof s.r.o.

11,4 AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar unilateralmente las presentes Condiciones de servicio. Se informará al cliente de los cambios con al menos 30 días de antelación a su entrada en vigor.

11,5 Si alguna de las disposiciones de estas Condiciones de servicio resultara inválida o ineficaz, ello no afectará a la validez de las demás disposiciones.

11,6 El cliente asume el riesgo de cambio de circunstancias; no es de aplicación el artículo 1765, apartado 1, del Código Civil.

12.1 La Plataforma permite enviar cualquier documento (en formato PDF) para firma electrónica a través de correo electrónico. La firma electrónica realizada a través de la Plataforma es una firma electrónica simple (FES) en el sentido del art. 3, apartado 10, del Reglamento (UE) nº 910/2014 (eIDAS). La firma electrónica simple es jurídicamente capaz de demostrar la voluntad del firmante, pero no constituye una firma electrónica avanzada ni calificada.

12.2 El firmante recibirá un correo electrónico con un enlace único válido por 30 días. Tras hacer clic en el enlace, verificará su identidad mediante un código único (OTP) entregado en su dirección de correo electrónico, confirmará su consentimiento con el contenido del documento y realizará la firma. Cada firma se acompaña de un registro de la dirección IP, hora de la firma y consentimiento otorgado. Después de que todas las partes contratantes firmen, la Plataforma generará un PDF de auditoría que contenga el historial completo de firmas.

12.3 El envío de un documento para firma consume un (1) crédito conforme al art. 8.2, letra h) de estas Condiciones comerciales. El PDF de auditoría y los metadatos de la firma se archivan como parte del caso AML correspondiente durante el período establecido por la política de retención de la Plataforma y de conformidad con la ley AML.

12.4 La Plataforma es un intermediario técnico para la recopilación de consentimientos electrónicos; los efectos legales de la firma los evalúa exclusivamente el Cliente de conformidad con la legislación vigente. AML Proof s.r.o. no es responsable de la validez legal de la firma en un contexto legal específico ni del contenido de los documentos firmados.

13.1 De conformidad con la ley AML, el sujeto obligado debe actualizar continuamente el control AML de los clientes con los que mantiene una relación comercial. La Plataforma establece automáticamente el plazo de control continuo al finalizar un control marcado como relación comercial: 12 meses desde el último control.

13.2 La Plataforma monitorea automáticamente el plazo de control continuo para controles archivados marcados como relaciones comerciales. 30 días antes de que expire el plazo, la Plataforma envía una notificación por correo electrónico a las personas autorizadas del Cliente (owner/admin). Después de que expire el plazo, la Plataforma envía notificaciones repetidas cada 14 días hasta que el Cliente realice un nuevo control o marque la relación comercial como finalizada.

13.3 Después de 14 días desde el vencimiento del plazo, la notificación se amplía también a la persona autorizada (MLRO) del Cliente. La Plataforma funciona como un recordatorio técnico; el Cliente como sujeto obligado es responsable exclusivamente de realizar el control continuo de manera oportuna y de cumplir con la obligación legal.

13.4 El Cliente con rol de owner o admin en la Plataforma puede marcar una relación comercial como finalizada indicando el motivo. Después de finalizar la relación comercial, las notificaciones de control continuo para ese caso dejan de enviarse y se cancela el plazo de control continuo.

14.1 La Plataforma permite el monitoreo continuo de transacciones del cliente de conformidad con la ley AML. La función está disponible para clientes con una relación comercial activa (control AML completado, relación no finalizada).

14.2 El monitoreo se realiza mediante la carga de un extracto bancario (CSV/XLSX), la comparación de transacciones con el perfil de transacciones del cliente y la evaluación automatizada respecto a siete (7) reglas de detección (R1–R7): flujos de efectivo, número o volumen inusual de transacciones, operaciones sin sentido económico, estructuración de pagos, países de riesgo de la contraparte y coincidencia de sanciones de la contraparte. Los resultados de la evaluación son de apoyo — la persona autorizada evaluará cada indicador y tomará la decisión final.

14.3 Consumo de créditos en monitoreo: la evaluación de una sesión de transacciones cuesta un (1) crédito (análisis de IA + re-verificación de coincidencias de sanciones de contrapartes); el cierre y archivado de la sesión cuesta un (1) crédito. Los resultados del monitoreo se archivan junto con el control AML durante el período establecido en la legislación aplicable.

14.4 La Plataforma es una herramienta técnica para el monitoreo; la responsabilidad final de evaluar operaciones inusuales y de presentar una posible Declaración de Operación Sospechosa (DOS) siempre recae en la persona autorizada del sujeto obligado conforme a la ley AML.

15.1 La Plataforma permite compartir un formulario de identificación remota con el cliente. El cliente completa sus datos de identificación y carga los documentos requeridos a través de un enlace seguro enviado por correo electrónico. El sujeto obligado revisa y aprueba el formulario antes de su uso.

15.2 El sujeto obligado es responsable de la exactitud, integridad y actualización de los datos completados por el cliente — debe verificar la correspondencia con los documentos presentados y el estado real antes de finalizar el control AML. Completar el formulario remoto por parte del cliente no reemplaza la obligación de identificación y control conforme a la ley AML.

15.3 Los documentos cargados se almacenan en un almacenamiento seguro (Vercel Blob, UE) y están disponibles exclusivamente para la persona autorizada del sujeto obligado. Los borradores del formulario remoto se conservan durante el período establecido por la política operativa de la Plataforma; después de finalizar el control, se convierten en parte de la documentación AML archivada conforme a la ley AML.

16.1 La Plataforma proporciona un módulo técnico de sistema interno de denuncia de conformidad con la legislación sobre la protección de denunciantes. El sistema permite a los empleados y personas en situación similar presentar denuncias sobre posibles conductas ilícitas, incluso de forma anónima.

16.2 El administrador del sistema de denuncia (la persona designada) es el sujeto obligado. AML Proof s.r.o. actúa exclusivamente como procesador de la infraestructura técnica — no recibe denuncias en su propio nombre, no las evalúa ni participa en investigaciones. El sujeto obligado es responsable de designar la persona correspondiente y de mantener el sistema de conformidad con la legislación sobre la protección de denunciantes.

16.3 La identidad del denunciante está protegida: la presentación anónima no requiere proporcionar datos de contacto; cada denuncia recibe una clave de seguimiento aleatoria para rastrear su estado. Los anexos de la denuncia se almacenan en un almacenamiento seguro con acceso limitado. Los datos personales procesados en el marco del sistema de denuncia se conservan durante el período establecido por la legislación sobre la protección de denunciantes.