Condiciones de uso de la plataforma AML PROOF

2.1 AML Proof s.r.o. gestiona la plataforma AML PROOF, destinada exclusivamente a las entidades obligadas en el sentido del artículo 2 de la Ley contra el blanqueo de capitales (en particular, abogados, agentes inmobiliarios, contables, oficinas de cambio y otras entidades con obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales), con el fin de que estas puedan cumplir con sus obligaciones legales.

2.2 Las presentes Condiciones de servicio regulan, de conformidad con el artículo 1751 del Código Civil, todas las relaciones contractuales entre AML Proof s.r.o. y el Cliente que surjan en relación con el uso de la Plataforma.

2.3 Al utilizar la Plataforma o formalizar el Contrato, el Cliente acepta las presentes Condiciones de servicio y confirma que las ha leído detenidamente.

2,4 La Plataforma no ofrece asesoramiento jurídico ni en materia de cumplimiento normativo. La responsabilidad final en cuanto a la evaluación de riesgos, la aprobación de una relación comercial o el rechazo de una transacción recae siempre íntegramente en la persona designada por la entidad obligada.

3.2 Las fuentes de datos se sincronizan automáticamente, normalmente una vez al día. Cada resultado de la evaluación se identifica con la fecha en que se realizó y la versión de cada fuente de datos utilizada. Este registro forma parte del registro de auditoría.

3.3 Las PEP derivadas (personas cercanas a una PEP primaria y personas que mantienen una relación comercial estrecha con una PEP) no se someten a un proceso de filtrado como categoría independiente en el marco del filtrado automatizado, dada la escasa calidad y fiabilidad de los datos disponibles públicamente sobre dichas personas. La identificación de las PEP derivadas es responsabilidad del usuario en el marco de su propia diligencia debida reforzada, de conformidad con el artículo 9 de la Ley contra el blanqueo de capitales.

3,4 AML Proof s.r.o. no participa en la creación de fuentes de datos de terceros y no asume ninguna responsabilidad por su exhaustividad, exactitud o actualidad.

4.1 El registro en la plataforma es gratuito. El usuario debe facilitar información veraz y completa al registrarse.

4.2 La Plataforma está destinada exclusivamente a las entidades obligadas a las que se refiere el artículo 2 de la Ley contra el blanqueo de capitales. El Cliente declara que es una entidad obligada y que utilizará la Plataforma únicamente para cumplir con las obligaciones que le incumben en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y de la normativa legal que regula la aplicación de sanciones internacionales.

4,3 El cliente debe garantizar la protección de las credenciales de acceso a la plataforma. AML Proof s.r.o. no se hace responsable del uso indebido de las credenciales de acceso por parte de terceros. La Plataforma ofrece autenticación de dos factores (2FA) opcional a través de una aplicación de autenticación (p. ej., Google Authenticator, Authy). La activación de la 2FA es voluntaria; el cliente es responsable de guardar de forma segura los códigos de recuperación y de configurar correctamente la aplicación de autenticación.

4,4 El usuario no está autorizado a utilizar la Plataforma para ningún fin que contravenga las presentes Condiciones de servicio o la normativa legal, en particular para fines distintos del cumplimiento de las obligaciones legales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

6.1 Las evaluaciones de riesgo generadas por la Plataforma tienen carácter de apoyo e informativo. Sirven para estructurar el análisis y garantizar la trazabilidad, pero no constituyen un mecanismo autónomo de toma de decisiones. La responsabilidad final sobre la evaluación del cliente, la aprobación de una relación comercial o el rechazo de una operación recae siempre íntegramente en la persona designada por la entidad obligada.

6.2 Los resultados de la verificación se generan a partir de la información procedente de bases de datos y fuentes de datos de terceros, que tienen únicamente fines informativos. AML Proof s.r.o. no participa en la elaboración de dichas fuentes y no asume ninguna responsabilidad por su exhaustividad, exactitud o actualidad.

6.3 La metodología de riesgo se actualiza continuamente en función de la evolución del marco normativo. Cada evaluación se ajusta a la versión de la metodología vigente en el momento en que se realizó. Los cambios en la metodología no afectan de forma retroactiva a las evaluaciones ya realizadas y almacenadas.

6,4 La responsabilidad total de AML Proof s.r.o. frente al Cliente se limita al importe de las tarifas abonadas por este por el uso de la Plataforma (en particular, compras a crédito y formación) durante los 12 meses inmediatamente anteriores a la reclamación. Esta limitación no se aplica cuando la ley prohíba la exclusión de responsabilidad.

6,5 AML Proof s.r.o. no se hace responsable de los daños indirectos, consecuentes o punitivos que puedan derivarse del uso o de la imposibilidad de uso de la Plataforma.

6,6 Las entidades obligadas están obligadas por ley a conservar la documentación relativa a los controles realizados durante 10 años, de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el blanqueo de capitales. La Plataforma proporciona los medios técnicos para cumplir con esta obligación de archivo; sin embargo, en su calidad de entidad obligada, el Cliente es responsable de conservar efectivamente la documentación de conformidad con la ley (por ejemplo, manteniendo un acceso activo a la Plataforma o exportando los datos).

8.1 El registro en la Plataforma y la gestión de la cuenta son gratuitos. Las acciones de pago en la Plataforma se realizan mediante el consumo de créditos prepagados. La configuración organizativa y de personal de la entidad obligada, las políticas internas, la gestión del equipo, la creación de casos de lucha contra el blanqueo de capitales y la identificación de clientes (pasos 1 y 2) no consumen créditos. Cada nuevo cliente recibe automáticamente tres (3) créditos gratuitos tras crear con éxito el perfil de la entidad obligada, para poder utilizar y probar la plataforma en su totalidad.

8.2 Los créditos se obtienen mediante la compra única de paquetes de créditos o mediante una suscripción Pro opcional, y se registran en el monedero virtual del cliente. El consumo de créditos funciona de la siguiente manera:

• a) Selección (paso 3): un (1) crédito por cada sujeto objeto de una nueva verificación (cliente, titular real, accionista, etc.). La nueva verificación del mismo sujeto dentro del mismo expediente de lucha contra el blanqueo de capitales no se cobra de nuevo.
• b) Evaluación de riesgos (paso 4): un (1) crédito por cada ejecución del modelo WAR guardada. Cada nuevo recálculo y guardado se cobra de nuevo; la vista previa sin guardar no resta créditos.
• c) Control final (artículo 15): un (1) crédito al confirmar el registro de fin de control de la sección 15 y cerrar el caso (botón «Fin de control»).
• d) Exportación de documentos de identificación (paso 3): Un (1) crédito por cada cliente incluido en la exportación. A cada cliente se le cobra como máximo una vez al día, independientemente del número de veces que se descargue el mismo documento.
• e) Transferencia verificada del cliente (art. 11): un (1) crédito al transferir un cliente verificado a otra entidad obligada. Aceptación de un cliente verificado: un (1) crédito al aceptar a un cliente procedente de otra entidad obligada.
• f) Operaciones sin consumo de crédito: Aprobaciones y revisión preliminar (vista previa). La finalización y el archivo de un caso de lucha contra el blanqueo de capitales (paso 6) se facturan a un (1) crédito desde julio de 2026.
• g) Escaneado para rellenar (paso 2): un (1) crédito por cada extracción automática de datos de identificación del cliente a partir de un documento de identidad escaneado. El uso de esta función es opcional; la introducción manual de datos no consume créditos.
• h) E-sign — envío de documento para firma: un (1) crédito por el envío de un documento para firma electrónica a los firmantes. El crédito se descuenta al confirmar el envío; la creación del documento y la carga del PDF no se facturan. La firma se realiza mediante OTP por correo electrónico conforme al artículo 3, punto 10, del Reglamento UE n.º 910/2014 (eIDAS).
• i) Dominio de envío propio: cinco (5) créditos al mes por el uso de un dominio de envío propio (los correos electrónicos de la Plataforma se envían desde el dominio del Cliente). La tarifa se descuenta automáticamente el día 1 de cada mes durante la activación; si los créditos son insuficientes, la función queda suspendida.

Un caso típico de prevención del blanqueo de capitales (AML) con un solo cliente suele consumir al menos tres (3) créditos (verificación inicial, evaluación de riesgos y exportación de documentos de identificación). Un mayor número de sujetos sometidos a verificación o los recálculos repetidos del riesgo aumentan el consumo. Los precios actuales de los paquetes de créditos están disponibles en www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar unilateralmente los precios de los paquetes de créditos en cualquier momento y sin previo aviso; esto no tiene efecto retroactivo sobre los créditos ya adquiridos. AML Proof s.r.o. también se reserva el derecho a modificar unilateralmente las tarifas de créditos por cada acción en la Plataforma (es decir, el número de créditos descontados por acción) en cualquier momento y sin previo aviso; dichos cambios no se aplican a los créditos ya consumidos antes de la entrada en vigor del cambio.

8,3 La suscripción Pro opcional incluye recargas periódicas de créditos tras el pago de cada factura: cinco (5) créditos para el plan mensual o sesenta (60) créditos para el plan anual. La gestión de la suscripción y la facturación la lleva a cabo exclusivamente el titular del perfil organizativo de la entidad obligada. La suscripción puede cancelarse en cualquier momento; los créditos ya abonados permanecen en el monedero del cliente.

8,4 La formación de los empleados y de las personas que ocupan un puesto similar, conforme al artículo 23 de la Ley contra el blanqueo de capitales, está disponible en la Plataforma como certificación anual por miembro del equipo. El precio actual de la formación figura en la sección «Formación» de la Plataforma y en www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar los precios de la formación de forma unilateral en cualquier momento y sin previo aviso; esto no tiene efecto retroactivo sobre la formación ya abonada.

8,5 Todos los precios indicados son precios finales por servicio que figuran en la sección «Precios» de www.amlproof.ai/pricing.

8,6 En el nivel «Enterprise», no se deducen los créditos correspondientes a la selección (paso 3), la evaluación de riesgos (paso 4) y el control final (sección 15); las condiciones y los precios se acuerdan de forma individual.

8,7 Se aplica una excepción a las normas de la sección 8.2, apartados (a) y (b), a los denominados «casos históricos» (registros retroactivos de identificaciones y controles en materia de prevención del blanqueo de capitales ya realizados). La creación y gestión de casos históricos no está limitada por el plan; el archivo de cada caso histórico supone la deducción de un (1) crédito de la cuenta del cliente.

8,8 Los créditos adquiridos mantendrán su validez de forma indefinida mientras dure el Contrato, pero no son reembolsables ni podrán canjearse posteriormente por una contraprestación económica. Un crédito consumido al enviar una transferencia de cliente (art. 11) no se reembolsará si la transferencia se cancela posteriormente. Si el Cliente cancela la cuenta o rescinde totalmente el Contrato, los créditos no utilizados caducarán sin compensación alguna. Posteriormente, el Cliente podrá exportar datos durante un periodo adicional de 90 días.

9.1 Las partes se comprometen a mantener la confidencialidad de toda la información confidencial de la otra parte y a no revelarla a terceros sin consentimiento previo por escrito.

9,2 La obligación de confidencialidad seguirá vigente tras la rescisión del contrato.

9,3 La obligación de confidencialidad no se aplica a la información cuya divulgación sea exigida por la ley o por una resolución vinculante de una autoridad pública, ni a la información que sea de dominio público sin que la parte obligada haya intervenido en ello.

10.1 El tratamiento de datos personales se lleva a cabo de conformidad con el Reglamento (UE) 2016/679 (RGPD) y la Ley n.º 110/2019, sobre el tratamiento de datos personales.

10,2 La política de privacidad está disponible en www.amlproof.ai/privacy_policy.

10,3 La Plataforma facilita información sobre personas políticamente expuestas y sancionadas con el único fin de cumplir las obligaciones legales establecidas en la Ley contra el blanqueo de capitales y en la Ley n.º 69/2006 Coll. Su uso para cualquier otro fin puede ser sancionado con arreglo a la legislación aplicable.

11.1 Las presentes Condiciones de servicio entrarán en vigor el 1 de abril de 2026 y pueden consultarse en www.amlproof.ai/terms.

11,2 Las presentes Condiciones de servicio, el Contrato y todas las relaciones jurídicas que se deriven de ellos se rigen por la legislación de la República Checa.

11,3 El tribunal de competencia general para AML Proof s.r.o., es decir, el Tribunal Regional de Hradec Králové, tiene competencia territorial para resolver los litigios entre el Cliente y AML Proof s.r.o.

11,4 AML Proof s.r.o. se reserva el derecho a modificar unilateralmente las presentes Condiciones de servicio. Se informará al cliente de los cambios con al menos 30 días de antelación a su entrada en vigor.

11,5 Si alguna de las disposiciones de estas Condiciones de servicio resultara inválida o ineficaz, ello no afectará a la validez de las demás disposiciones.

11,6 El cliente asume el riesgo de cambio de circunstancias; no es de aplicación el artículo 1765, apartado 1, del Código Civil.

12.1 The Platform enables sending any PDF document for electronic signature by e-mail. The electronic signature facilitated by the Platform constitutes a simple electronic signature (SES) within the meaning of Article 3(10) of Regulation (EU) No 910/2014 (eIDAS). A simple electronic signature is legally capable of evidencing the signatory's intent but does not constitute an advanced or qualified electronic signature.

12.2 The signatory receives an e-mail containing a one-time link valid for 30 days. After clicking the link, the signatory verifies their identity via a one-time passcode (OTP) sent to their e-mail address, confirms consent to the document content, and completes the signature. Each signature is recorded with the IP address, timestamp, and consent statement. Once all parties have signed, the Platform generates an audit PDF containing the complete signing history.

12.3 Sending a document for signature consumes one (1) credit pursuant to Article 8.2(h) of these Terms. The audit PDF and signature metadata are archived as part of the relevant AML case for the period specified by the Platform's data retention policy and in accordance with applicable AML regulations.

12.4 The Platform acts as a technical intermediary for collecting electronic consents; the legal effects of the signature are assessed solely by the Client in accordance with applicable law. AML Proof s.r.o. bears no responsibility for the legal validity of the signature in any specific legal context or for the content of the signed documents.

13.1 Pursuant to Section 8(9) of Act No. 253/2008 Coll. (Czech AML Act), the obliged entity is required to periodically update the AML review of clients with whom it maintains a business relationship. The Platform automatically sets the ongoing review deadline upon finalisation of a case designated as a business relationship: typically 12 months from the last review, 6 months for higher-risk clients, and 24 months for lower-risk clients.

13.2 The Platform automatically monitors the ongoing review deadline for archived cases designated as a business relationship. 30 days before the deadline, the Platform sends an e-mail reminder to the Client's authorised users (owner / admin). After the deadline passes, the Platform sends repeated reminders every 14 days until the Client completes a new review or marks the business relationship as ended.

13.3 14 days after the deadline has passed, the escalation reminder is also sent to the Client's designated AML officer (MLRO). The Platform serves as a technical reminder tool; the obligation to conduct the ongoing review in a timely manner and comply with statutory duties rests solely with the Client as the obliged entity.

13.4 The Client (with the role of owner or admin) may mark a business relationship as ended in the Platform with a stated reason. Once the business relationship is marked as ended, reminder notifications for that case will cease and the ongoing review deadline will be removed.