AVISO LEGAL SOBRE LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO

AML PROOF es una plataforma de software destinada a entidades obligadas conforme al significado de la ley AML, sobre ciertas medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (en lo sucesivo denominada "Ley AML"). La plataforma proporciona herramientas para gestión de documentación, realización de identificación y control del cliente, evaluación de riesgos y cumplimiento de otras obligaciones estipuladas por la Ley AML.

La plataforma AML PROOF es una herramienta de apoyo. Los resultados automatizados, las recomendaciones y las evaluaciones de riesgo generados por la plataforma tienen carácter meramente informativo y de apoyo, y no sustituyen a la evaluación individual de cada caso por parte de la entidad obligada o de su responsable.

De conformidad con el artículo 22 bis de la Ley contra el blanqueo de capitales, la entidad obligada debe designar por escrito a un miembro de su órgano de gobierno para garantizar el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicha Ley. Este responsable se encarga de aplicar el sistema de normas internas y de evaluación de riesgos en el marco de las actividades de la entidad obligada.

La responsabilidad última del cumplimiento de todas las obligaciones establecidas en la Ley contra el blanqueo de capitales —incluidas la obligación de identificación y control de los clientes (artículos 7 a 13), la evaluación de riesgos (artículo 21 bis), el mantenimiento del sistema de normas internas (artículo 21) y la notificación de operaciones sospechosas (artículo 18)— recae siempre en la entidad obligada y en su responsable, independientemente del uso que se haga de la plataforma AML PROOF.

El uso de la plataforma AML PROOF no exime a la entidad obligada ni al responsable de la responsabilidad legal derivada del cumplimiento adecuado y oportuno de las obligaciones establecidas en la Ley contra el blanqueo de capitales.

La ley AML y las regulaciones relacionadas — en particular las regulaciones aplicables de la CNB, las directrices metodológicas de la FIU y las regulaciones europeas contra el blanqueo de capitales — están sujetas a cambios continuos. AML PROOF garantiza la actualización de la plataforma en respuesta a los cambios legislativos, pero no puede garantizar que el contenido de la plataforma refleje la interpretación más reciente de las autoridades regulatorias relevantes en todo momento.

La entidad sujeta a la obligación debe supervisar de forma continua los cambios en la normativa contra el blanqueo de capitales y actualizar su sistema de normas internas, de conformidad con la legislación aplicable, sin demoras indebidas, especialmente cuando la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) publique nuevas directrices metodológicas o se produzca un cambio en la legislación.

La verificación de sanciones realizada a través de la plataforma sirve para cumplir con la obligación de comprobar y registrar que el cliente, la persona física que actúe en su nombre y el titular real no sean personas políticamente expuestas o una persona sancionada conforme a la legislación de aplicación de sanciones internacionales.

Los resultados de la verificación se basan en bases de datos de terceros y en fuentes de acceso público. AML PROOF no se hace responsable de la exhaustividad, exactitud o actualidad de los datos contenidos en dichas fuentes. Un resultado de la verificación de «sin registros» no constituye una garantía de que la persona no sea una persona políticamente expuesta o una persona sancionada. La entidad obligada debe evaluar los resultados de la verificación con la debida diligencia profesional y llevar a cabo una investigación más exhaustiva en caso de duda.

La evaluación de riesgos (puntuación WAR) generada por la plataforma sirve como herramienta de apoyo para la toma de decisiones del responsable, de conformidad con el artículo 22a de la Ley contra el blanqueo de capitales. La puntuación resultante no sustituye a la evaluación de riesgos individual realizada por la entidad obligada y el responsable, de conformidad con el artículo 21 bis de la Ley contra el blanqueo de capitales, ni al sistema de normas internas previsto en el artículo 21 de dicha Ley.

AML PROOF proporciona los medios técnicos necesarios para almacenar los datos de identificación, los documentos y los registros derivados del proceso de identificación y control de clientes, de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el blanqueo de capitales. La entidad obligada es responsable de garantizar que los datos almacenados sean completos, exactos y cumplan los requisitos legales. El plazo de conservación es de 10 años, de conformidad con el artículo 16 de la Ley contra el blanqueo de capitales, a partir del primer día del mes natural siguiente al mes en el que se haya ejecutado la última operación o se haya dado por terminada la relación comercial.

AML PROOF trata datos personales en calidad de encargado del tratamiento, en el sentido del artículo 28 del Reglamento General de Protección de Datos (UE) 2016/679 (RGPD). La entidad obligada actúa como responsable del tratamiento de los datos personales tratados en el cumplimiento de sus obligaciones en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales. Las condiciones para el tratamiento de datos personales se rigen por un acuerdo de tratamiento de datos celebrado entre AML PROOF y la entidad obligada.

Los datos se transmiten cifrados mediante el protocolo TLS y se almacenan en formato cifrado (AES-256). AML PROOF adopta medidas técnicas y organizativas razonables para proteger los datos tratados, pero no puede garantizar la seguridad absoluta de la transmisión de datos a través de la red pública de Internet.

AML PROOF es responsable por los daños causados a la entidad obligada en la medida estipulada por las normas jurídicas generalmente vinculantes de la República Checa, en particular el Código Civil Checo. La responsabilidad total de AML PROOF por daños derivados del uso de la plataforma se limita al monto de la remuneración pagada por los servicios de AML PROOF durante el período de doce meses anterior a la ocurrencia del daño.

AML PROOF no se hace responsable de los daños y perjuicios derivados de: la introducción incorrecta o incompleta de datos por parte del usuario; el incumplimiento de las obligaciones que incumben a la entidad sujeta a la Ley contra el blanqueo de capitales; la imposición de sanciones administrativas por parte de las autoridades de supervisión competentes; o las circunstancias que excluyen la responsabilidad con arreglo a los artículos 2924 y siguientes del Código Civil.

Esta limitación de responsabilidad no se aplica en los casos en que su exclusión esté prohibida por la legislación aplicable, en particular en lo que respecta a los daños causados de forma intencionada o por negligencia grave.

La presente declaración y todas las relaciones entre AML PROOF y los usuarios de la plataforma se rigen por la legislación de la República Checa. Cualquier controversia se resolverá ante los tribunales competentes de la República Checa.