Metodología de selección
Detalles técnicos y de procedimiento relativos a la comparación inteligente con las listas de sanciones y los registros de personas políticamente expuestas.
Resumen
En esta página se describen las funcionalidades del motor Smart Screening de la plataforma AML PROOF.
La plataforma automatiza la verificación en tiempo real de todas las partes implicadas con respecto a las listas de sanciones pertinentes, los registros de personas políticamente expuestas (PEP) y las noticias negativas en los medios de comunicación.
- Sanciones internacionales y personas políticamente expuestas (PEP)
- Listas de sanciones locales y europeas
- Conclusiones sobre la cobertura mediática negativa
Todo el proceso está diseñado para ofrecer información inmediata y reducir al mínimo los resultados falsos positivos.
El nivel de análisis y las fuentes se adaptan dinámicamente al alcance y al riesgo de cada caso.
6 fuentes de detección en tiempo real
AML PROOF comprueba en tiempo real si los clientes están implicados en casos de blanqueo de capitales, cotejando la información con seis fuentes de verificación, entre las que se incluyen datos en tiempo real del Ministerio de Asuntos Exteriores de la República Checa, la Comisión Europea y el Consejo de Seguridad de la ONU. Sin intermediarios, sin retrasos.
Lista nacional de sanciones (MZV ČR)
Alimentación directaConjunto de datos gestionado por el Ministerio de Asuntos Exteriores en virtud de la Ley n.º 1/2023 Sb. La fuente directa en formato XLSX se sincroniza a diario, sin intermediarios.
Lista consolidada de sanciones de la UE (PESC)
Alimentación directaFichero XML completo de la Comisión Europea (Lista de sanciones financieras de la UE, v. 1.1) que recoge todas las personas y entidades sancionadas en virtud de los reglamentos de la PESC. Descargado directamente de webgate.ec.europa.eu.
Lista de sanciones de la ONU (Consejo de Seguridad de la ONU)
Alimentación directaFichero XML consolidado del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (scsanctions.un.org) que incluye a más de 1.000 personas y entidades sancionadas por todos los comités de las Naciones Unidas. Conexión directa sin intermediarios.
Base de datos PEP (personas políticamente expuestas)
Proporcionado por tercerosVerificación frente a los registros de personas políticamente expuestas, de conformidad con el artículo 4a de la Ley n.º 253/2008 Sb. Abarca a las personas políticamente expuestas nacionales y extranjeras, incluidos sus familiares y allegados.
Lista antiterrorista
Proporcionado por tercerosLa comprobación frente a la lista antiterrorista, con arreglo al Reglamento del Gobierno n.º 210/2008 Sb., garantiza el cumplimiento del marco jurídico para la prevención de la financiación del terrorismo.
Noticias negativas (módulo de IA)
Solución propiaUn módulo de IA propio busca noticias relevantes en tiempo real y ofrece resultados estructurados sobre la cobertura mediática negativa de empresas y personas.
Cada revisión lleva una marca de tiempo con la versión de la lista utilizada, lo que constituye un registro de auditoría listo para ser inspeccionado por la FAU o el colegio profesional correspondiente.
Lógica de resultados de tres niveles (sistema de semáforos)
Cada prueba se somete a una evaluación automatizada con un resultado inequívoco en tres categorías.
VERDE (Limpio / Sin impacto)
La comprobación no ha encontrado ningún registro en las bases de datos, o bien el responsable de la persona de contacto (SEPBLAC) ha considerado que una coincidencia previa era un falso positivo. El caso puede pasar a la siguiente fase de evaluación de riesgos sin demora.
NARANJA (Éxito potencial / Requiere revisión)
Se ha encontrado un posible registro en los registros de sanciones, de personas políticamente expuestas (PEP) o de noticias negativas en los medios de comunicación. El sistema detiene el proceso hasta que una persona autorizada confirme o desmienta manualmente la coincidencia.
ROJO (Coincidencia exacta / Parada inmediata)
Coincidencia exacta con una lista de sanciones. Esto da lugar al bloqueo permanente de todo el expediente y a la generación de un informe de auditoría para su posterior remisión a la Oficina de Análisis Financiero.
Búsqueda paralela en varios idiomas originales
Además del latín, procesamos automáticamente los guiones originales para maximizar la precisión.
Los nombres escritos en otros alfabetos (cirílico, árabe, chino tradicional) pueden sufrir una pérdida de información debido a la transcripción.
AML PROOF recopila el guion original durante la fase de identificación y comprueba ambos formatos de forma independiente y simultánea en todos los conjuntos de datos.
Posteriormente, los resultados de ambas comprobaciones de alias se fusionan en un único informe para cada cliente, lo que reduce considerablemente el riesgo de pasar por alto una entidad objetivo.
Sistema de auditoría y presentación de informes
Todas las pruebas manuales y automatizadas se registran de forma permanente y son verificables.
- Cada proceso de selección completado para un cliente genera un registro permanente y firmado en la base de datos.
- En el caso de los casos «naranja», un registro detalla quién, cuándo y por qué se realizó un cambio manual de estado (falso positivo frente a coincidencia verdadera).
- En el caso de los expedientes rojos, se activa automáticamente una congelación total de los datos, y el bloqueo impide cualquier manipulación posterior del expediente.
- Los informes presentados a los organismos reguladores correspondientes cumplen todas las especificaciones técnicas.
Por qué es importante
Esta metodología operativa garantiza:
Claridad
Un código visual claro (verde/naranja/rojo) facilita la toma rápida de decisiones.
Cumplimiento normativo
Cumple estrictamente con las sanciones internacionales y los requisitos de verificación de listas de vigilancia.
Responsabilidad
Evita los clics sin más: las alertas requieren la intervención activa de un responsable.
Eficiencia
Automatiza lo que antes era un tedioso proceso manual.
AML PROOF ofrece a todas las entidades obligadas un proceso de control contra el blanqueo de capitales que se puede justificar.
Estado de la metodología: Activa
Versión del script: v2.1.0-stable
screeningMethodology.status.lastUpdated
Documento normativo: Guía interna de AML PROOF — Tramitación de la lista de entidades (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Aviso sobre el archivo
Las entidades obligadas están obligadas por ley a conservar este documento durante 10 años a partir de la fecha de la operación realizada al margen de una relación comercial, o a partir de la fecha de extinción de la relación comercial con el cliente.
Aviso sobre los datos del PEP
La información sobre personas políticamente expuestas se trata exclusivamente con el fin de cumplir las obligaciones legales derivadas de la Ley n.º 253/2008 Sb. (Ley contra el blanqueo de capitales) y de la Ley n.º 69/2006 Sb. (Ley de sanciones internacionales). Cualquier otro uso de estos datos podría entrar en conflicto con la normativa legal aplicable y constituir un delito u otra conducta ilícita.
Limitación de responsabilidad
La verificación se lleva a cabo basándose en información procedente de bases de datos y fuentes de datos de terceros que tienen únicamente fines informativos. AML Proof s.r.o. no participa en la creación de dichas fuentes y no asume responsabilidad alguna por las acciones de sus operadores ni por la exhaustividad, exactitud o actualidad de los datos que estas proporcionan. El contenido puede contener inexactitudes fácticas o errores formales. A pesar de todos los esfuerzos realizados para garantizar la calidad de los resultados, no se puede garantizar una exactitud absoluta.
La información aquí presentada se refiere al funcionamiento de la aplicación y refleja las versiones más recientes de las API conectadas, sujetas a las condiciones de terceros.
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