Blog de cumplimiento AML
Manténgase informado sobre los últimos desarrollos en cumplimiento AML, actualizaciones normativas y mejores prácticas.
AMLA abre una consulta sobre evaluaciones de riesgo armonizadas para el sector no financiero | AML PROOF
La AMLA ha publicado un borrador de normas técnicas de regulación (RTS) para armonizar la forma en que los organismos de supervisión de toda la UE evalúan el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en el caso de las agencias inmobiliarias, los abogados, los contables y otras entidades no financieras sujetas a obligaciones. La audiencia pública tendrá lugar el 10 de septiembre de 2026, y su aplicabilidad entrará en vigor a partir del 31 de diciembre de 2028.
Lucha contra el blanqueo de capitales (AML): de la Ley n.º 253/2008 Coll. a la AMLR: qué cambios deben introducir las entidades checas sujetas a la normativa antes de 2027
Un análisis comparativo: qué disposiciones están vigentes actualmente en la legislación checa contra el blanqueo de capitales, qué novedades traerá el Reglamento AMLR a partir del 10 de julio de 2027 y cuáles son las lagunas de aplicación que las entidades obligadas deben subsanar en 2026.
La AMLA presenta un enfoque común de la UE para la aplicación de la normativa contra el blanqueo de capitales | AML PROOF
Por primera vez, los supervisores de la UE de todos los Estados miembros aplicarán normas armonizadas a la hora de sancionar las infracciones de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Digitalización de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales: cómo la tecnología está transformando el cumplimiento normativo de miles de entidades obligadas
La Ley contra el blanqueo de capitales lleva más de 17 años en vigor en la República Checa, pero la mayoría de las entidades obligadas siguen cumpliendo con los requisitos solo sobre el papel. Por qué eso ya no es suficiente y cómo las herramientas digitales están cambiando las reglas.
Plantilla de Cuestionario AML 2026: Qué Debe Contener y Cómo Completarla | AML PROOF
¿Busca una plantilla de cuestionario AML? No existe plantilla oficial de FAU. Explicamos qué debe contener el cuestionario conforme a la Ley núm. 253/2008 Coll. — para personas físicas y jurídicas.
AMLR 2027: ¿Qué cambios supondrá para las entidades obligadas de la UE?
El Reglamento AMLR entrará en vigor en 2027 y supondrá un cambio significativo en la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales. Descubre qué va a cambiar y cómo prepararte.
EDD (diligencia debida reforzada): ¿Cuándo es obligatoria?
La identificación de clientes (EDD) es obligatoria para los clientes de alto riesgo, las personas políticamente expuestas (PEP) y los terceros países. Los artículos 13 y 14 de la Ley n.º 253/2008 recogen las condiciones aplicables.
Transacción sospechosa: cuándo y cómo informar a la FAU
Las entidades obligadas deben comunicar las operaciones sospechosas a la Unidad de Información Financiera (UIF), de conformidad con el artículo 18 de la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial. Infórmate sobre qué hay que comunicar, cómo hacerlo y en qué plazo.
Sistema de prevención del blanqueo de capitales para pequeñas empresas en la República Checa
Las pequeñas empresas de la República Checa necesitan un sistema AML en la nube que gestione el KYC, las políticas internas y la presentación de informes a la Unidad de Inteligencia Financiera (FAU) sin necesidad de contar con un departamento de TI. Compara los criterios de selección y descubre por qué AML PROOF es la solución ideal.
Identificación de clientes en el marco de la normativa contra el blanqueo de capitales: guía para agentes inmobiliarios
Los agentes inmobiliarios deben identificar a sus clientes antes de firmar un contrato. Los artículos 7 a 9 de la Ley n.º 253/2008 Coll. establecen el procedimiento exacto. Lee la guía.
MLRO – Cómo nombrar a la persona designada para la prevención del blanqueo de capitales
El artículo 21a de la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial exige a las entidades obligadas que designen a una persona encargada de la prevención del blanqueo de capitales. Descubre quién puede desempeñar el cargo de responsable de la prevención del blanqueo de capitales (MLRO) y cómo designarlo.
Directriz metodológica n.º 6 de la FAU: Prevención del blanqueo de capitales en el sector del juego | AML PROOF
En abril de 2026, la FAU publicó la nueva Directriz Metodológica n.º 6 para el sector del juego. ¿Qué implicaciones tiene esto para los operadores de juego en lo que respecta a las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales?
Formación de los empleados en materia de prevención del blanqueo de capitales: ¿con qué frecuencia y cuáles son las sanciones? | AML PROOF
La ley exige que se imparta formación sobre la prevención del blanqueo de capitales al menos una vez cada 12 meses. ¿Quiénes deben recibir dicha formación, qué temas debe abarcar y qué multas se aplican en caso de incumplimiento? Las respuestas se encuentran en el artículo 23.
AMLA: Qué supone la supervisión europea para las entidades obligadas | AML PROOF
AMLA, la nueva autoridad europea en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, está modificando la normativa para miles de entidades obligadas. Qué novedades traerá la AMLR a partir de julio de 2027 y cómo prepararse.
Inspección de FAU en la práctica: qué buscan los inspectores | AML PROOF
¿Cómo funciona una inspección de FAU de entidades obligadas? Qué revisan los inspectores, por qué los registros en papel pueden no ser suficientes y cómo prepararse en un día.
Verificación gratuita de PEP: verifique un cliente en línea en 30 segundos
¿Necesita una verificación de PEP? Aprenda a verificar un cliente en línea de forma gratuita en 30 segundos y cumpla con su deber legal conforme a la Ley n.º 253/2008 Coll.
Evaluación de riesgo AML 2026: cómo construirla paso a paso
Cada entidad obligada necesita una evaluación de riesgo AML. Aprenda qué debe contener, cómo funciona la matriz de riesgo y cómo construirla paso a paso.
Sistema de políticas internas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales 2026: qué debe incluir y quiénes lo necesitan
Todas las entidades obligadas deben contar con un sistema de políticas internas. Descubre qué debe incluir, quién debe elaborarlo por escrito y cómo evitar una multa de 10 millones de CZK.
Inspección de la FAU de 2026: cómo funciona y cómo prepararse para ella
¿Has recibido una notificación de inspección de la FAU? Descubre cómo funciona la inspección, qué debes preparar y cómo evitar una multa o una medida correctiva.
Registro de titulares reales del ESM: obligaciones de las empresas y los agentes
El registro checo de titulares reales (ESM) afecta a todas las empresas y a todas las entidades obligadas. Descubre quién debe registrarse, qué sanciones se aplican y cómo verificar el ESM durante el proceso de diligencia debida con respecto al cliente en materia de prevención del blanqueo de capitales.
Formación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales 2026: ¿Quién debe realizarla y cuáles son las sanciones?
La Ley n.º 253/2008 Coll. exige que todas las entidades obligadas impartan formación en materia de prevención del blanqueo de capitales a sus empleados. Descubre quiénes deben realizarla, qué debe incluir y qué multa se puede imponer.
Persona políticamente expuesta: definición, lista y obligaciones
Descubre quién se considera una persona políticamente expuesta (PEP) según la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial, cuál es la lista completa de cargos y cómo llevar a cabo correctamente la verificación de PEP.
Obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales 2026: guía completa para entidades obligadas
La Ley contra el blanqueo de capitales se aplica a miles de empresas. Descubre qué exige la ley, cuándo surgen las obligaciones y qué sanciones se aplican en caso de incumplimiento.
Verificación de antecedentes de PEP y sanciones: gestión automatizada
Descubre en qué consiste el proceso de selección de personas políticamente expuestas (PEP) y el cumplimiento de las sanciones según la Ley contra el blanqueo de capitales. Descubre por qué la verificación manual entraña riesgos y cómo simplificar estas tareas.
La prevención del blanqueo de capitales para contables y asesores fiscales: obligaciones legales y cuestionarios en la práctica
¿Eres contable autónomo o diriges una empresa de asesoría? Descubre cuáles son las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales que se aplican a los profesionales de la contabilidad y rellena con total confianza el cuestionario sobre prevención del blanqueo de capitales.
Forma a los empleados y a las personas colaboradoras antes de que empiecen a trabajar con los clientes. De lo contrario, te arriesgas a una multa de 10 000 000 CZK (aprox. 400 000 EUR).
La formación del personal encargado de la prevención del blanqueo de capitales no es opcional. Se trata de un requisito legal que debe cumplirse antes de que un empleado o una persona que ocupe un puesto equivalente comience a trabajar de forma autónoma con clientes. Descubre todo lo que necesitas saber sobre la obligación establecida en el artículo 23 y cómo evitar multas leyendo este artículo.
Cómo cumplir con las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para los agentes inmobiliarios y los abogados en 2026
¿Te dedicas a la intermediación en la venta de inmuebles o prestas servicios de depósito en garantía? Echa un vistazo a la guía completa sobre la prevención del blanqueo de capitales, diseñada específicamente para los profesionales del sector inmobiliario y jurídico.
¿Es AML PROOF una empresa de confianza? Seguridad, RGPD y transparencia | AML PROOF
Base de datos con sede en la UE, cifrado, auditoría de seguridad interna (0 hallazgos críticos), más de 250 fuentes de sanciones y clientes de los sectores jurídico, contable e inmobiliario. Respuestas concretas, sin palabrería comercial.
¿Soy una entidad sujeta a la Ley contra el blanqueo de capitales? Cómo averiguarlo en 2 minutos
La Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial se aplica a miles de empresarios checos. Averigua si tu empresa está sujeta a esta ley, qué obligaciones impone y a qué sanciones te expones en caso de incumplimiento.
Cumplimiento normativo automatizado en materia de lucha contra el blanqueo de capitales para las entidades obligadas
La mayoría de las entidades obligadas gestionan la prevención del blanqueo de capitales de forma manual e inadecuada. La normativa es cada vez más estricta, las multas son cada vez más elevadas y la responsabilidad es personal. AML PROOF convierte la prevención del blanqueo de capitales de una pesadilla en una tarea rutinaria, con solo unos clics.
La guía definitiva de 2026 sobre el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales: obligaciones, cuestionarios e identificación
La Ley contra el blanqueo de capitales de 2026 introduce nuevas obligaciones más estrictas. Descubre exactamente quién se considera una entidad sujeta a la ley, cómo rellenar un cuestionario KYC contra el blanqueo de capitales y qué debes aprender de la formación en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Sistema de políticas internas sobre la lucha contra el blanqueo de capitales 2026: guía para entidades obligadas
¿Sabes qué deben incluir tus políticas internas según el artículo 21 de la Ley contra el blanqueo de capitales? Una guía completa para entidades obligadas. Descubre cuáles son tus obligaciones y cómo cumplirlas.
Ley AML 2026: Por fin hay una solución sencilla para las entidades obligadas
Miles de empresarios desconocen que la ley contra el blanqueo de capitales les afecta. Descubre a quiénes afecta, qué exige y cómo cumplirla rápidamente, por Internet y sin necesidad de un abogado.
Explicación de la Ley contra el blanqueo de capitales: todo lo que necesitas saber
Una guía completa sobre la legislación contra el blanqueo de capitales en la República Checa. Desde los términos clave y las entidades obligadas hasta las sanciones y los próximos cambios. Todo en un solo lugar, de forma clara y sin complicaciones innecesarias.
El fin del dinero en efectivo anónimo: Identificación de clientes a partir de €3.000 y prohibición de pagos en efectivo superiores a €10.000
A partir del 10 de julio de 2027, se aplicarán nuevas reglas para pagos en efectivo en toda la UE. Identificación de clientes a partir de €3.000 y prohibición de efectivo superior a €10.000. ¿Qué significa para las empresas?
AML PROOF: Por qué se creó, qué resuelve y para quién
Más de 3 millones de negocios en la UE deben cumplir con las obligaciones de AML — y la mayoría no sabe cómo. AML PROOF es la primera herramienta que lo hace realmente simple.
¿A quiénes se aplica la normativa contra el blanqueo de capitales?
Una descripción detallada de todas las entidades sujetas a la ley contra el blanqueo de capitales. Desde bancos hasta agentes inmobiliarios y marchantes de arte: averigua si tu entidad está sujeta a esta normativa.
Las multas AML están batiendo récords
La supervision LCB-FT en République tchèque et dans toute l'UE se durcit nettement. Les données de l'Office d'analyse financière (SEPBLAC) et les évolutions réglementaires européennes montrent la même tendance : davantage de contrôles, davantage de procédures et des amendes nettement plus élevées.
Entidad Obligada – Paso a Paso
¿Está a punto de convertirse en una entidad obligada bajo la Ley AML? Una guía clara desde determinar si la regulación AML se le aplica, hasta pasos prácticos para garantizar el cumplimiento.
Reflexión sobre 2025 y multas de AML/CFT impuestas
2025 marcó un punto de inflexión en la ejecución de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Una descripción general de las mayores multas por sector, análisis de fallos regulatorios y cambios clave para 2026.
La SEPBLAC está elaborando una nueva ley sobre el decomiso de bienes
El Gobierno ha encargado al director de la SEPBLAC que elabore un proyecto de ley que permita la confiscación de los activos obtenidos de forma ilícita. ¿Qué implica esto para las entidades obligadas?
El cuestionario sobre la prevención del blanqueo de capitales que te protegerá durante una inspección de la FAU
Un cuestionario completo sobre la prevención del blanqueo de capitales para entidades obligadas. 14 preguntas de control que permiten saber si estás preparado para una inspección de la Oficina de Análisis Financiero.
Inspección en materia de prevención del blanqueo de capitales: el momento de la verdad para tus procesos internos de prevención del blanqueo de capitales
Qué ocurre durante una inspección de la FAU, cómo funciona, en qué se centran los inspectores y cómo prepararse. Una guía práctica para las entidades obligadas, para que la inspección no sea una sorpresa.
AML en 2026: Lo que debe mantener bajo control para evitar multas y problemas
Ser una entidad obligada bajo la Ley de AML no es una formalidad. En 2026, la práctica supervisora se está endureciendo aún más, la regulación europea fluye hacia la ley checa y la tolerancia a errores está disminuyendo.
Obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales: guía completa para emprendedores en 2026
Si tu empresa se dedica a la gestión de las finanzas de los clientes o al acceso a información relacionada con activos, tienes la responsabilidad legal de contribuir a la protección del sistema financiero checo frente a actividades ilegales. A continuación te ofrecemos un resumen actualizado de todo lo que necesitas saber en 2026.
Lo que debe hacer antes de que AMLA llame a su puerta
La supervisión europea está cambiando el juego de LA/FT. Lo que significa para las entidades obligadas en la práctica.
No te pierdas en el registro de titulares reales: una breve guía sobre qué formulario utilizar, cuándo y por qué
El Registro checo de titulares reales (ZESM): resumen de los formularios y procedimientos para las entidades obligadas en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales. Cuándo recurrir al registro, a la modificación, a la baja, a la transcripción automática o al acceso remoto.
Cuando el Estado, sin darse cuenta, actúa como una «lavandería»
El caso del bitcoin de Jiřikovský y el error fundamental en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Por qué una donación al Estado no es una garantía de inocencia.
¿Se aplica la normativa sobre blanqueo de capitales también a tu empresa?
Una guía práctica para emprendedores que no tienen claro si la ley contra el blanqueo de capitales les afecta. Ejemplos reales, una prueba rápida y respuestas claras.
¿Quién es una entidad obligada por AML?
Una descripción general clara y concisa de quién califica como entidad obligada conforme a la ley AML, qué obligaciones tienen y las consecuencias del incumplimiento.
Obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales en el sector inmobiliario a partir de 2025: qué es lo que realmente se aplica hoy en día
Una visión general práctica sobre quiénes son las entidades obligadas en el sector inmobiliario, qué medidas contra el blanqueo de capitales serán obligatorias a partir de 2025 y en qué se centran los organismos reguladores en la práctica.
¿Qué significa AML?
Una explicación sencilla y clara de las siglas AML. Qué significa «lucha contra el blanqueo de capitales», por qué es importante y cómo afecta la normativa AML a las empresas de la República Checa.
¿Qué es la ley contra el blanqueo de capitales?
Una guía clara sobre la Ley contra el blanqueo de capitales en la República Checa. Qué establece la ley, a quiénes se aplica, qué obligaciones impone y cuáles son las consecuencias de su incumplimiento.
Cómo la tecnología salvará a las empresas del caos de AML
Cumple con AML con tecnología. Aprende cómo la automatización transforma AML de una pesadilla en simple protección empresarial.
Le SEPBLAC tchèque s'est réveillé : l'application de la LCB-FT en Tchéquie n'est plus une formalité
Les amendes du SEPBLAC tchèque montent en flèche. Découvrez comment les règles LCB-FT sont désormais appliquées aux entreprises ordinaires et comment AML PROOF vous protège.
La Tormenta de AML Ha Comenzado: Por Qué Incluso los Negocios Normales No Pueden Permitirse Ignorarla Más
La aplicación de AML en la UE se está disparando. Descubre por qué incluso los negocios normales ahora están en riesgo — y cómo AML PROOF te protege de multas y auditorías.
Cómo responder de la mejor manera posible a las crecientes exigencias de la normativa contra el blanqueo de capitales
Descubre cómo cumplir de forma eficaz con las crecientes exigencias de la normativa contra el blanqueo de capitales y garantizar que tu empresa siga cumpliendo con la normativa en un panorama regulatorio en rápida evolución.
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Asegúrate de que tu empresa cumple todos los requisitos normativos con AML PROOF.