Act No. 253/2008 Coll.
Cómo funciona AML PROOF
AML PROOF simplifica el cumplimiento de las obligaciones establecidas en la Ley n.º 253/2008 Coll. sobre medidas contra el blanqueo de capitales, desde la evaluación inicial de la entidad obligada, pasando por el seguimiento continuo de la relación comercial (art. 9, apartado 2, letra d)), hasta la conservación de registros (art. 16).
Cumplimiento de las obligaciones derivadas de la Ley n.º 253/2008 del Boletín Oficial — paso a paso
Evaluación de las entidades obligadas
Averigüe si es una entidad sujeta a la obligación prevista en el artículo 2 de la Ley n.º 253/2008 Coll. (opcional)
Rellene el cuestionario de evaluación para determinar si está sujeto a las obligaciones de las entidades obligadas previstas en el artículo 2 de la Ley n.º 253/2008 Coll.
Ir a la evaluaciónSistema de políticas internas
Elabora tu sistema de políticas internas (art. 21) y tu evaluación de riesgos (art. 21 bis)
Elabora tu sistema de políticas internas (art. 21) y tu propia evaluación de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (art. 21 bis), adaptados a la naturaleza, el alcance y la complejidad de tus actividades.
Identificación del cliente y diligencia debida
Llevar a cabo la identificación del cliente y las medidas de diligencia debida (artículos 7 a 9 de la Ley n.º 253/2008 Coll.)
Llevar a cabo la identificación de los clientes y los controles de diligencia debida, incluida la verificación de las personas físicas o jurídicas y sus titulares reales (artículos 8 y 9), la condición de persona políticamente expuesta (artículo 8, apartado 8) y la comprobación frente a las listas de sanciones internacionales (Ley n.º 69/2006 Coll.).
Seguimiento
Seguimiento continuo de la relación comercial (art. 9, apartado 2, letra d)) y notificación de operaciones sospechosas (art. 18)
Supervisar la relación comercial de forma continua (art. 9, apartado 2, letra d)). Elaborar borradores de informes sobre operaciones sospechosas (STR) con arreglo al art. 18, listos para su presentación por parte de la persona designada. Conservar toda la documentación durante 10 años tras la finalización de la relación comercial o la operación (art. 16).
Herramientas para el cumplimiento de las obligaciones de las entidades sujetas a la Ley n.º 253/2008 Coll.
Identificación del cliente y CDD
Llevar a cabo la identificación detallada y la diligencia debida respecto al cliente de personas físicas y jurídicas.
- Verificación de la identidad de las personas
- Verificación de personas jurídicas y titulares reales
- Gestión de documentos e identificación a distancia
Selección de clientes
Comprobar automáticamente si los clientes figuran en las listas y bases de datos de sanciones internacionales.
- Detección de personas políticamente expuestas (PEP)
- Verificación de las listas de sanciones
- Seguimiento de la información negativa en los medios de comunicación
Evaluación, decisiones y archivo
Gestiona de forma segura las actividades sospechosas y mantén todos los registros archivados.
- Evaluación de riesgos y elaboración de perfiles de clientes
- Aprobación, rechazo o aplazamiento de las transacciones
- Archivo de todos los expedientes durante 10 años, de conformidad con el artículo 16 de la Ley n.º 253/2008 Coll. (listos para una auditoría)
¿Por qué AML PROOF para cumplir con las obligaciones de las entidades obligadas?
Cumplimiento documentado de las obligaciones legales
Digitalizar los procesos de identificación obligatoria de clientes y diligencia debida (artículos 7 a 9), conservación de registros (artículo 16) y notificación de operaciones sospechosas (artículo 18), todo ello en un formato auditable y listo para su presentación ante la Oficina de Análisis Financiero.
Seguimiento continuo de la relación comercial
Cumplir de forma sistemática con la obligación de supervisar la relación comercial y reevaluar el riesgo de forma continua (art. 9, apartado 2, letra d), de la Ley n.º 253/2008 Coll.).
Registros auditables de la persona designada (art. 22a)
Toda la documentación relativa a la identificación de los clientes y la diligencia debida (artículos 7 a 9), las notificaciones de operaciones sospechosas (artículo 18) y la conservación de datos (artículo 16) es organizada y conservada por la persona designada (artículo 22a), de conformidad con la Ley n.º 253/2008 Coll.
¿Estás listo para empezar?
Únete a las entidades obligadas que ya utilizan AML PROOF.
Registra tu entidad sujeta a la obligación
Registrarse es muy sencillo: solo hay que hacer unos clics y, además, es gratis.
Plan básico sin coste alguno. No se requiere tarjeta de crédito.