Regulación (UE) 2024/1624 (AMLR)
Cómo funciona AML PROOF
AML PROOF simplifica el cumplimiento de obligaciones conforme a AMLR — desde la evaluación inicial de entidad obligada hasta el monitoreo continuo de la relación comercial (Art. 20–28 AMLR) hasta la retención de registros.
Cumplimiento de obligaciones conforme a AMLR — paso a paso
Evaluación de las entidades obligadas
Descubre si eres una entidad obligada conforme a AMLR (opcional)
Completa el cuestionario de evaluación para determinar si estás sujeto a obligaciones de entidad obligada conforme a AMLR.
Ir a la evaluaciónSistema de política interna y evaluación de riesgos
Haga que se genere su sistema de política interna (§ 21) y evaluación de riesgos (§ 21a)
AML PROOF genera un borrador del sistema de política interna que incluye una evaluación de riesgos adaptada precisamente a su negocio, basada en sus datos de entidad obligada y sus respuestas. Revisa el borrador capítulo por capítulo, adáptalo a tu práctica y apruébalo. Sin plantilla descargada: un documento que refleja la realidad de su firma.
Identificación del cliente y diligencia debida
Realiza identificación del cliente y debida diligencia (Art. 20–28 AMLR)
Realiza identificación del cliente y debida diligencia incluyendo verificación de personas naturales o jurídicas y sus beneficiarios reales (Art. 20–28 AMLR), estado de persona políticamente expuesta y filtrado contra listas de sanciones internacionales (regulaciones de sanciones de la UE y la ONU).
Seguimiento
Seguimiento continuo de la relación comercial (art. 9, apartado 2, letra d)) y notificación de operaciones sospechosas (art. 18)
Supervisar la relación comercial de forma continua (art. 9, apartado 2, letra d)). Elaborar borradores de informes sobre operaciones sospechosas (STR) con arreglo al art. 18, listos para su presentación por parte de la persona designada. Conservar toda la documentación durante 10 años tras la finalización de la relación comercial o la operación (art. 16).
Qué incluye el software AML para entidades obligadas
La agenda AML completa de una entidad obligada en un solo lugar.
Fundación de entidad obligada (gratuita)
Perfil de entidad obligada
Configuración de empresa, actividades y personas responsables.
Capacitación del equipo con certificados (§ 23)
Cursos en línea y registros de finalización.
Equipo y funciones
Múltiples usuarios, permisos y aprobación por la persona designada (§ 22a).
Módulo de denuncias
Sistema anónimo de reporte interno (Directiva (UE) 2019/1937, Directiva de Denunciantes).
Catálogo de clientes verificados
Reutilizar sin reverificación.
Controles y documentos
Identificación de personas naturales y jurídicas
Incluidos los beneficiarios finales (§ 7–9).
Verificación contra 5 fuentes
Listas de sanciones de RZ, UE, ONU, registros de PEP y medios adversos.
Evaluación automática de riesgos
Modelo WAR según la metodología NRA.
Origen de fondos y diligencia debida mejorada (EDD)
Con aprobación de la persona designada.
Formulario de cliente remoto
Extracción automática de datos de documentos.
Monitoreo de transacciones
Monitoreo continuo de movimientos (§ 9(2)(d)).
Reporte de transacciones sospechosas
Guía de envío de STR (§ 18).
Firma electrónica de documentos
Firmar y adjuntar a una verificación AML.
Generador de políticas internas
Sistema de política interna personalizado para usted (§ 21).
Archivo de 10 años de todas las verificaciones
Con un registro de auditoría (§ 16).
Herramientas para cumplir obligaciones de entidad obligada conforme a AMLR
Identificación del cliente y CDD
Llevar a cabo la identificación detallada y la diligencia debida respecto al cliente de personas físicas y jurídicas.
- Verificación de la identidad de las personas
- Verificación de personas jurídicas y titulares reales
- Gestión de documentos e identificación a distancia
Selección de clientes
Comprobar automáticamente si los clientes figuran en las listas y bases de datos de sanciones internacionales.
- Detección de personas políticamente expuestas (PEP)
- Verificación de las listas de sanciones
- Seguimiento de la información negativa en los medios de comunicación
Evaluación, decisiones y archivo
Gestiona de forma segura las actividades sospechosas y mantén todos los registros archivados.
- Evaluación de riesgos y elaboración de perfiles de clientes
- Aprobación, rechazo o aplazamiento de las transacciones
- Archivado de todos los casos durante el período de retención estatutario conforme al marco AMLR (listo para auditoría)
Sanciones por incumplimiento de la Ley AML — qué riesgo corre
hasta CZK 1.000.000
Incumplimiento en la preparación de un sistema de política interna escrita (§ 48(2))
hasta CZK 10.000.000
Incumplimiento en la identificación o realización de diligencia debida sobre un cliente (§ 44)
hasta CZK 5.000.000
Incumplimiento en el reporte de una transacción sospechosa (§ 46)
La Evaluación Nacional de Riesgo (enero de 2026) clasifica el mercado inmobiliario entre los sectores de mayor riesgo — la intensidad de las inspecciones por la autoridad supervisora nacional está aumentando.
Descripción detallada de los riesgos de incumplimiento AML¿Por qué AML PROOF para cumplir con las obligaciones de las entidades obligadas?
Cumplimiento documentado de las obligaciones legales
Digitalizar la identificación obligatoria del cliente y la diligencia debida (§ 7–9), la retención de registros (§ 16) e informes de transacciones sospechosas (§ 18) — todo en forma auditable lista para la autoridad supervisora nacional.
Seguimiento continuo de la relación comercial
Cumple sistemáticamente la obligación de monitorear la relación comercial y reevaluar el riesgo de forma continua (Art. 20–28 AMLR).
Registros auditables de la persona designada (art. 22a)
Toda la documentación sobre identificación del cliente y debida diligencia (Art. 20–28 AMLR), reportes de transacciones sospechosas y retención de datos se estructura y mantiene por la persona designada (Art. 9 AMLR) de conformidad con AMLR.
Todo lo que la autoridad supervisora quiere ver, en un solo lugar
Desde políticas pasando por capacitación hasta un archivo bloqueado con pista de auditoría. Durante una inspección presenta documentación completa en unos pocos clics — sin buscar entre carpetas.
¿Estás listo para empezar?
Únete a las entidades obligadas que ya utilizan AML PROOF.
Registra tu entidad sujeta a la obligación
Registrarse es muy sencillo: solo hay que hacer unos clics y, además, es gratis.
Plan básico sin coste alguno. No se requiere tarjeta de crédito.