La Ley contra el blanqueo de capitales establece claramente que todos los clientes, tanto nuevos como existentes, deben someterse a un proceso de verificación adecuado. Entre las tareas más importantes se encuentran la verificación de personas políticamente expuestas (PEP) (comprobación de personas políticamente expuestas) y la comprobación de las listas internacionales de sanciones. ¿Qué significa esto exactamente para tu empresa?
Tabla de contenidos
- ¿Qué es un PEP y por qué la ley los distingue del resto?
- Listas de sanciones: cuáles hay que consultar y con qué frecuencia
- Cómo funciona en la práctica el cribado de la PEP (manual frente a automatizado)
- ¿Qué ocurre si no te sometes a las pruebas de detección de la PEP?
- Cómo gestiona AML PROOF las comprobaciones de personas políticamente expuestas (PEP) y de sanciones por ti
¿Qué es un PEP y por qué la ley los distingue del resto?
El acrónimo PEP (persona políticamente expuesta) hace referencia a una persona física que ocupa o ha ocupado un cargo público destacado. Esto incluye a ministros, diputados, jueces o altos mandos militares, así como a sus familiares cercanos. La Ley checa contra el blanqueo de capitales exige la denominada «diligencia debida reforzada» para estos clientes, ya que la naturaleza de su cargo implica un mayor riesgo de corrupción.
Listas de sanciones: cuáles hay que consultar y con qué frecuencia
Como entidad obligada (ya seas un agente inmobiliario, una empresa de contabilidad o un abogado), no debes establecer una relación comercial con ninguna persona o entidad que figure en una lista de sanciones. Está obligado a contrastar a sus clientes con las listas de sanciones de la República Checa, la UE y, a menudo, con las de la ONU y las nacionales. Además, esta comprobación no debe ser un acto puntual al inicio de la relación, sino que debe realizarse de forma continua.
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Cómo funciona en la práctica el cribado de la PEP (manual frente a automatizado)
La verificación manual, mediante la consulta de motores de búsqueda en Internet o de noticias públicas, resulta tediosa, propensa a errores y, por lo general, insuficiente para su posterior presentación ante la Oficina de Análisis Financiero. Por lo tanto, el estándar actual es la automatización total. Las herramientas informáticas comparan a la persona identificada con miles de registros actuales en bases de datos en cuestión de segundos y generan un registro de auditoría fiable.
¿Qué ocurre si no te sometes a las pruebas de detección de la PEP?
Ignorar la verificación de la PEP o comprobar las sanciones de forma aleatoria es un incumplimiento habitual que la FAU detecta rápidamente. Una infracción de estos principios contra el blanqueo de capitales (control del cliente) conlleva multas de varios millones para las personas jurídicas, lo que puede resultar devastador para las pequeñas empresas.
Cómo gestiona AML PROOF las comprobaciones de personas políticamente expuestas (PEP) y de sanciones por ti
Para ahorrar tiempo y reducir al mínimo los errores humanos, nuestra solución de verificación ofrece una automatización completa de todo el proceso. Una vez que el cliente introduce sus datos en el sistema, la plataforma AML PROOF realiza automáticamente un análisis exhaustivo cotejando la información con los índices mundiales de personas políticamente expuestas (PEP) y con amplias listas de sanciones.