La loi relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme énonce clairement que chaque client nouveau et existant doit faire l'objet d'une vérification suffisante. Parmi les tâches les plus critiques figurent le criblage PPE (contrôle des personnes politiquement exposées) et les contrôles par rapport aux listes de sanctions internationales. Qu'est-ce que cela signifie exactement pour votre activité ?
Table des matières
- Qu'est-ce qu'une PPE et pourquoi la loi la distingue-t-elle
- Listes de sanctions — lesquelles vérifier et à quelle fréquence
- Comment fonctionne le criblage PPE en pratique (manuel vs automatisé)
- Que se passe-t-il si vous omettez le criblage PPE
- Comment AML PROOF gère pour vous les contrôles PPE et sanctions
Qu'est-ce qu'une PPE et pourquoi la loi la distingue-t-elle
L'acronyme PPE (personne politiquement exposée) désigne une personne physique qui occupe ou a occupé une fonction publique importante. Cela inclut les ministres, les parlementaires, les juges ou les hauts responsables militaires, y compris les membres de leur famille proche. La loi tchèque LCB-FT exige une vigilance dite renforcée pour ces clients, car la nature de leur fonction implique un potentiel de corruption plus élevé.
Listes de sanctions — lesquelles vérifier et à quelle fréquence
En tant qu'entité assujettie (que vous soyez un agent immobilier, un cabinet comptable ou un avocat), vous ne devez pas établir de relation d'affaires avec une personne ou une entité figurant sur une liste de sanctions. Vous êtes tenu de contrôler les clients par rapport aux listes de sanctions de la République tchèque, de l'UE et souvent de l'ONU ainsi qu'aux listes de sanctions nationales. En outre, ce contrôle ne doit pas être ponctuel au début de la relation, mais continu.
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Comment fonctionne le criblage PPE en pratique (manuel vs automatisé)
La vérification manuelle, en parcourant les moteurs de recherche web ou les actualités publiques, est fastidieuse, source d'erreurs et généralement insuffisante pour une démonstration ultérieure auprès de l'Office d'analyse financière. La norme moderne est donc la pleine automatisation. Les outils logiciels comparent en quelques secondes la personne identifiée avec des milliers d'enregistrements actualisés dans des bases de données et créent une piste d'audit fiable.
Que se passe-t-il si vous omettez le criblage PPE
Ignorer le criblage PPE ou vérifier les sanctions de manière hasardeuse est un manquement de conformité courant que l'OAF détecte rapidement. Une violation de ces principes LCB-FT (contrôle du client) entraîne des amendes de plusieurs millions pour les personnes morales, ce qui peut être dévastateur pour les petites entreprises.
Comment AML PROOF gère pour vous les contrôles PPE et sanctions
Pour gagner du temps et minimiser l'erreur humaine, notre solution de criblage offre une automatisation complète de l'ensemble du processus. Une fois que le client saisit ses coordonnées dans le système, la plateforme AML PROOF réalise automatiquement une analyse approfondie par rapport aux index PPE mondiaux et à de vastes familles de listes de sanctions.