Das Gesetz gegen Geldwäsche (das AML-Gesetz) definiert klar, dass jeder neue und bestehende Klient einer angemessenen Überprüfung unterzogen werden muss. Zu den wichtigsten Maßnahmen gehören PEP-Screening (Überprüfung von politisch exponierten Personen) und die Überprüfung gegen internationale Sanktionslisten. Was folgt daraus konkret für Ihr Geschäft?
Obsah článku
Co je PEP a proč na něj zákon pamatuje zvlášť
Das Kürzel PEP (Politically Exposed Person) bezeichnet eine natürliche Person, die eine bedeutende öffentliche Funktion innehat oder in der Vergangenheit innehatte. Dies umfasst Minister, Abgeordnete, Richter oder hohe Militärbeamte sowie ihre unmittelbaren Familienangehörigen. Das deutsche AML-Gesetz erfordert bei diesen Klienten eine verstärkte Identifizierung und Kundenkontrolle, da die Natur ihrer Funktion ein erhöhtes Potenzial für korruptes Handeln mit sich bringt.
Sankční seznamy — které kontrolovat a jak často
Als verpflichtete Person — ob Immobilienmakler, Buchhaltungsfirma oder Anwalt — dürfen Sie keine Geschäftsbeziehung mit einer Person oder Einheit auf einer Sanktionsliste eingehen. Sie sind verpflichtet, Klienten gegen EU-Sanktionslisten, UN-Listen und die nationale Sanktionsliste zu überprüfen (das internationale Sanktionsrecht). Die Überprüfung muss nicht nur einmalig zu Beginn der Beziehung erfolgen, sondern auch laufend — es geht um die fortlaufende Überwachung der Geschäftsbeziehung (das AML-Gesetz).
Unterliegen Sie AML?
Geben Sie die Unternehmens-ID (IČO) ein und erfahren Sie sofort, ob Sie den AML-Vorschriften unterliegen
Jak PEP screening probíhá v praxi (manuálně vs. automatizovaně)
Manuální kontrola formou procházení webových vyhledávačů nebo veřejných zpráv je zdlouhavá, chybová a pro pozdější doložení Finančnímu analytickému úřadu obvykle nedostatečná. Moderním standardem je proto plná automatizace. Softwarové nástroje porovnají identifikovanou osobu s tisíci aktuálními záznamy v databázích v řádu vteřin a vytvoří spolehlivou auditní stopu.
Co hrozí, když PEP screening vynecháte
Ignorování PEP screeningu nebo namátková kontrola sankcí je častým pochybením, které FIU velice rychle odhalí. Za porušení principů AML (kontroly klienta) hrozí právnickým osobám mnohamilionové postihy, které mohou mít pro menší podnikatele až likvidační charakter.
Jak AML PROOF řeší PEP a sankční kontrolu za vás
Abychom ušetřili čas a minimalizovali lidskou chybu, nabízí naše řešení pro screening naprostou automatizaci celého procesu. Jakmile klient do systému zadá údaje, platforma AML PROOF automaticky provede ověření vůči databázím politicky exponovaných osob a sankčním seznamům.