Впервые надзорные органы в ЕС будут применять гармонизированный, согласованный подход к обеспечению соблюдения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Стандарты AMLA будут способствовать сближению надзорной практики, так что одно и то же нарушение в одинаковых обстоятельствах приведёт к одинаковым результатам обеспечения, где бы оно ни произошло.
Одно нарушение, один ответ
Новые стандарты способствуют достижению одной из основных целей AMLA: гармонизированный надзор на основе риска в ЕС. До сих пор одно и то же нарушение в одной ситуации могло вызвать совершенно разные результаты обеспечения от одного надзорного органа или страны к другой — оставляя место для нормативного арбитража.
Новый набор правил предоставляет каждому надзорному органу единый подход к оценке серьёзности нарушений, что приводит к согласованным результатам обеспечения в ЕС при сохранении соразмерности, эффективности и воздерживающего эффекта.
Как надзорные органы подходят к обеспечению соблюдения
Надзорные органы в ЕС будут следовать единому пошаговому методу:
Оцените серьёзность
Надзорные органы взвешивают уровень серьёзности нарушения в соответствии с общим набором показателей, включая продолжительность нарушения, был ли оно повторяющимся и какое воздействие оно оказало.
Классифицировать на один из четырех уровней
Нарушение классифицируется на один из четырех уровней серьезности, который определяет диапазон доступных мер принуждения.
Определить результат принуждения
Общие критерии помогают надзорным органам определить надлежащий результат принуждения — от предупреждения до финансового штрафа.
Одинаковые правила для всех секторов
Стандарты применяются ко всем секторам, охватываемым правилами ПОД, как финансовым, так и нефинансовым. После принятия Европейской комиссией они будут применяться непосредственно и станут юридически обязательными во всех государствах-членах ЕС.
Для обязанных лиц — риэлторов, бухгалтеров, налоговых консультантов и адвокатов — это означает, что результат любой надзорной проверки должен соответствовать общеевропейскому стандарту. Надежные внутренние процессы и четкая документация будут иметь еще большее значение.
Оригинальный пресс-релиз опубликован на
amla.europa.eu — AMLA вводит единый подход ЕС к применению правил ПОД