Условия обслуживания платформы AML PROOF

2.1 AML Proof s.r.o. управляет Платформой AML PROOF, которая предназначена исключительно для обязанных субъектов в смысле Раздела 2 Закона об ОПО (в частности, адвокатов, агентов по недвижимости, бухгалтеров, обменников, и иных субъектов с обязательствами по ОПО) в целях выполнения их законодательных обязательств.

2.2 Настоящие Условия обслуживания регулируют, в соответствии с Разделом 1751 Гражданского кодекса, все договорные отношения между AML Proof s.r.o. и Клиентом, возникающие в связи с использованием Платформы.

2.3 Используя Платформу или заключая Договор, Клиент соглашается с настоящими Условиями обслуживания и подтверждает, что должным образом ознакомился с ними.

2.4 Платформа не предоставляет юридических или консультационных услуг по соответствию. Полная ответственность за оценку рисков, одобрение деловых отношений или отклонение транзакции всегда остается за уполномоченным лицом обязанного субъекта.

3.2 Источники данных синхронизируются автоматически, как правило, один раз в день. Каждый результат проверки помечается датой проведения и версией каждого используемого источника данных. Этот запись является частью журнала аудита.

3.3 Производные PEP (лица, близкие к первичным PEP, и лица, находящиеся в тесных деловых отношениях с PEP) не проверяются как отдельная категория в рамках автоматической проверки, учитывая низкое качество и надежность публично доступных данных о таких лицах. Определение производных PEP является ответственностью пользователя в рамках их собственной усиленной надлежащей проверки согласно разделу 9 Закона о противодействии отмыванию денег.

3.4 AML Proof s.r.o. не участвует в создании источников данных третьих сторон и не несет ответственность за их полноту, точность или своевременность.

4.1 Регистрация на Платформе является бесплатной. Пользователь должен предоставить правдивую и полную информацию при регистрации.

4.2 Платформа предназначена исключительно для обязанных субъектов согласно разделу 2 Закона о противодействии отмыванию денег. Клиент заявляет, что является обязанным субъектом и будет использовать Платформу исключительно для выполнения своих обязательств согласно Закону о противодействии отмыванию денег и нормативным актам, регулирующим имплементацию международных санкций.

4.3 Клиент должен обеспечить защиту учетных данных доступа на Платформу. Платформа предлагает дополнительную двухфакторную аутентификацию (2FA) через приложение аутентификатора; каждый пользователь может включить 2FA в настройках своего аккаунта. AML Proof s.r.o. не несет ответственность за неправомерное использование учетных данных доступа третьими лицами.

4.4 Пользователь не имеет права использовать Платформу в целях, противоречащих настоящим Условиям обслуживания или нормативным актам, в частности для целей, отличных от выполнения установленных законом обязательств по противодействию отмыванию денег.

6.1 Оценки риска, генерируемые Платформой, имеют вспомогательный и информационный характер. Они служат для структурирования анализа и обеспечения проверяемости, а не как автономный механизм принятия решений. Окончательная ответственность за оценку клиента, одобрение деловых отношений или отклонение транзакции всегда полностью лежит на уполномоченном лице обязанного субъекта.

6.2 Результаты скрининга генерируются на основе информации из сторонних баз данных и источников данных, которые служат исключительно в информационных целях. AML Proof s.r.o. не участвует в создании этих источников и не несет ответственность за их полноту, точность или своевременность.

6.3 Методология оценки рисков постоянно обновляется в соответствии с развитием нормативно-правовой базы. Каждая оценка привязана к версии методологии, действительной на момент ее проведения. Изменения методологии не влияют с обратной силой на уже проведенные и сохраненные оценки.

6.4 Общая ответственность AML Proof s.r.o. перед Клиентом ограничена размером платежей, произведенных Клиентом за использование Платформы (в частности, за покупку кредитов и обучение) в течение 12 месяцев, непосредственно предшествующих предъявлению претензии. Данное ограничение не применяется в тех случаях, когда исключение ответственности запрещено законом.

6.5 AML Proof s.r.o. не несет ответственность за косвенные, косвенные убытки или штрафные санкции, возникающие в связи с использованием или невозможностью использования Платформы.

6.6 Обязанные субъекты по закону обязаны хранить документацию проведенных проверок в течение 10 лет в соответствии с разделом 16 Закона об отмывании денег. Платформа предоставляет технические средства для выполнения этого обязательства по архивированию; однако, как обязанный субъект, Клиент несет ответственность за фактическое сохранение документации в соответствии с законодательством (например, путем сохранения активного доступа к Платформе или экспорта данных).

8.1 Регистрация на Платформе и обслуживание учетной записи бесплатны. Платные действия на Платформе выполняются на основе потребления предоплаченных кредитов. Организационная и кадровая подготовка обязанного субъекта, внутренние политики, управление командой, создание дел об отмывании денег и идентификация клиентов (этапы 1–2) не снимают кредиты. Каждый новый Клиент автоматически получает три (3) бесплатных кредита при успешном создании профиля обязанного субъекта для полного использования и тестирования Платформы.

8.2 Кредиты получаются путем разовой покупки пакетов кредитов и записываются в виртуальный кошелек Клиента. Потребление кредитов работает следующим образом:

• a) Скрининг (этап 3): один (1) кредит за каждого вновь проверяемого субъекта (клиент, бенефициарный владелец, акционер и т. д.). Повторная проверка того же субъекта в рамках того же дела об отмывании денег не взимается повторно.
• b) Оценка риска (этап 4): один (1) кредит за каждый сохраненный запуск модели WAR. За каждый дальнейший пересчет и сохранение взимается плата; предпросмотр без сохранения не снимает кредиты.
• c) Финальная проверка (раздел 15): один (1) кредит при подтверждении записи об окончании проверки раздела 15 и блокировке дела (кнопка Финальная проверка).
• d) Экспорт документов удостоверения личности (этап 3): один (1) кредит за каждого клиента, включенного в экспорт. Каждый клиент взимается максимум один раз в день, независимо от того, сколько раз загружается один и тот же документ.
• e) Передача проверенного клиента: один (1) кредит при передаче проверенного клиента другому обязанному субъекту. Принятие проверенного клиента: один (1) кредит при принятии клиента от другого обязанного субъекта.
• f) Действия без потребления кредитов: утверждения и пробный скрининг (предпросмотр). Финализация и архивирование дела об отмывании денег (этап 6) взимается с одного (1) кредита с июля 2026 г.
• g) Сканирование для заполнения (этап 2): один (1) кредит за каждое автоматическое извлечение данных идентификации клиента из отсканированного документа удостоверения личности. Использование этой функции является дополнительным — ручввод данных не потребляет кредиты.
• h) Электронная подпись — отправка документа на подпись: один (1) кредит за каждый документ, отправленный подписывающим лицам для электронной подписи. Кредит снимается при подтверждении отправки; создание документа и загрузка PDF не взимаются. Подписи выполняются по электронной почте OTP в смысле статьи 3(10) Регламента ЕС № 910/2014 (eIDAS).
• i) Пользовательский домен отправки: пять (5) кредитов в месяц за эксплуатацию пользовательского домена отправки (письма Платформы отправляются из собственного домена Клиента). Плата снимается автоматически в первый день каждого месяца при условии активности функции; если кредитов недостаточно, функция приостанавливается.

Типичный случай об отмывании денег с одним клиентом обычно потребляет как минимум три (3) кредита (скрининг, оценка риска и экспорт документов удостоверения личности). Большее количество проверяемых субъектов или повторные пересчеты риска увеличивают потребление. Текущее ценообразование пакетов кредитов доступно на www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. оставляет за собой право в любое время без предварительного уведомления в одностороннем порядке изменять цены пакетов кредитов; это не влияет с обратной силой на уже купленные кредиты. AML Proof s.r.o. также оставляет за собой право в любое время без предварительного уведомления в одностороннем порядке изменять ставки кредитов за отдельные действия на Платформе (то есть количество кредитов, снимаемых за действие); такие изменения не применяются к кредитам, уже потребленным до вступления изменения в силу.

8.4 Обучение сотрудников и лиц в аналогичном положении в соответствии с разделом 23 Закона об отмывании денег доступно на Платформе в виде годовой сертификации за члена команды. Текущая цена обучения указана в разделе Обучение на Платформе и на www.amlproof.ai/pricing. AML Proof s.r.o. оставляет за собой право в любое время без предварительного уведомления в одностороннем порядке изменять цены обучения; это не влияет с обратной силой на уже оплаченное обучение.

8.5 Все указанные цены являются окончательными ценами услуг, указанными в разделе Ценообразование на www.amlproof.ai/pricing.

8.6 В соответствии с тарифом Enterprise кредиты за проверку (Этап 3), оценку риска (Этап 4) и контроль на конечном этапе (Раздел 15) не списываются; условия и цены согласовываются индивидуально.

8.7 Исключение из правил, предусмотренных в Разделе 8.2(a) и (b), применяется к так называемым историческим случаям (ретроактивным записям идентификаций и контролей ПОД/ФТ, уже выполненным). Создание и управление историческими случаями не ограничено тарифным планом; архивирование каждого исторического случая списывает один (1) кредит со счета Клиента.

8.8 Приобретенные кредиты остаются действительными в течение всего периода действия Соглашения, но не подлежат возврату и не могут быть впоследствии обменены на денежное возмещение. Кредит, израсходованный на отправку передачи клиента, не возвращается, если передача впоследствии отменена. При отмене учетной записи или полном прекращении действия Соглашения Клиентом неиспользованные кредиты истекают без компенсации. Клиент может экспортировать данные в течение дополнительного периода 90 дней.

9.1 Стороны обязуются сохранять конфиденциальность в отношении всей конфиденциальной информации другой стороны и не раскрывать ее третьим лицам без предварительного письменного согласия.

9.2 Обязательство по конфиденциальности продолжается после прекращения действия Соглашения.

9.3 Обязательство по конфиденциальности не применяется к информации, раскрытие которой требуется по закону или обязательному решению государственного органа, либо к информации, которая является общеизвестной без действий обязанной стороны.

10.1 Обработка персональных данных осуществляется в соответствии с Регламентом (ЕС) 2016/679 (GDPR) и applicable data protection legislation.

10.2 Политика конфиденциальности доступна на сайте www.amlproof.ai/privacy_policy.

10.3 Информация о политически значимых лицах и лицах, подпадающих под санкции, предоставляется Платформой исключительно в целях выполнения нормативных требований в соответствии с Законом об AML и the international sanctions legislation. Использование в иных целях может повлечь санкции в соответствии с действующим законодательством.

11.1 Настоящие Условия обслуживания вступают в силу с 1 апреля 2026 года и доступны на сайте www.amlproof.ai/terms.

11.2 Настоящие Условия обслуживания, Соглашение и все правовые отношения, вытекающие из них, регулируются законодательством Чешской Республики.

11.3 Суд общей юрисдикции для AML Proof s.r.o., а именно Региональный суд в Градец-Кралове, имеет территориальную юрисдикцию для разрешения споров между Клиентом и AML Proof s.r.o.

11.4 AML Proof s.r.o. имеет право в одностороннем порядке изменять настоящие Условия обслуживания. Клиент будет уведомлен об изменениях не менее чем за 30 дней до их вступления в силу.

11.5 Если какое-либо положение настоящих Условий обслуживания является недействительным или неэффективным, это не влияет на действительность остальных положений.

11.6 Клиент принимает на себя риск изменения обстоятельств; Раздел 1765(1) Гражданского кодекса не применяется.

12.1 Платформа позволяет отправлять любой PDF-документ для электронной подписи по электронной почте. Электронная подпись, обеспечиваемая Платформой, представляет собой простую электронную подпись (PES) в смысле Статьи 3(10) Регламента (ЕС) № 910/2014 (eIDAS). Простая электронная подпись имеет юридическую силу для подтверждения намерения подписывающего, но не составляет продвинутую или квалифицированную электронную подпись.

12.2 Подписывающий получает электронное письмо со ссылкой одноразового использования, действительной 30 дней. После нажатия ссылки подписывающий проверяет свою личность через одноразовый пароль (OTP), отправленный на адрес его электронной почты, подтверждает согласие с содержанием документа и завершает подпись. Каждая подпись записывается с IP-адресом, временной меткой и заявлением о согласии. После подписания всеми сторонами Платформа создает PDF-аудита, содержащий полную историю подписания.

12.3 Отправка документа для подписания расходует один (1) кредит в соответствии со Статьей 8.2(h) настоящих Условий. PDF-аудит и метаданные подписи архивируются как часть соответствующего дела ПОД/ФТ на период, указанный политикой хранения данных Платформы, и в соответствии с действующими нормативными требованиями по ПОД/ФТ.

12.4 Платформа выступает в качестве технического посредника для сбора электронных согласий; юридические последствия подписи оцениваются исключительно Клиентом в соответствии с действующим законодательством. AML Proof s.r.o. не несет ответственность за юридическую действительность подписи в каком-либо конкретном правовом контексте или за содержание подписанных документов.

13.1 В соответствии с применимыми положениями Закона об AML, обязанное лицо обязано периодически обновлять проверку АМЛ клиентов, с которыми оно поддерживает деловые отношения. Платформа автоматически устанавливает крайний срок текущей проверки после завершения случая, обозначенного как деловое отношение: 12 месяцев с момента последней проверки.

13.2 Платформа автоматически отслеживает крайний срок текущей проверки для архивированных случаев, обозначенных как деловые отношения. За 30 дней до крайнего срока Платформа отправляет напоминание по электронной почте авторизованным пользователям Клиента (владельцу / администратору). После истечения крайнего срока Платформа отправляет повторные напоминания каждые 14 дней до тех пор, пока Клиент не проведет новую проверку или не отметит деловое отношение как завершенное.

13.3 Через 14 дней после истечения крайнего срока напоминание об эскалации также отправляется назначенному Клиентом должностному лицу по АМЛ (MLRO). Платформа служит техническим инструментом напоминания; обязанность проводить текущую проверку своевременно и выполнять установленные законом обязанности лежит исключительно на Клиенте как на обязанном лице.

13.4 Клиент (с ролью владельца или администратора) может отметить в Платформе деловое отношение как завершенное с указанной причиной. После того как деловое отношение отмечено как завершенное, уведомления-напоминания по этому случаю прекратятся и крайний срок текущей проверки будет удален.

14.1 Платформа обеспечивает текущий мониторинг операций клиента в соответствии с применимыми положениями Закона об AML. Функция доступна для клиентов с активными деловыми отношениями (завершена проверка AML, отношение еще не прекращено).

14.2 Мониторинг осуществляется путем загрузки банковской выписки (CSV/XLSX), сравнения операций с профилем транзакций клиента и автоматизированной оценки по семи (7) правилам обнаружения (R1–R7): денежные потоки, необычное количество или объем операций, сделки без экономического смысла, структурирование платежей, риск-страны контрагента и соответствие санкциям контрагента. Результаты оценки являются вспомогательными — уполномоченное лицо оценит каждый сигнал и примет окончательное решение.

14.3 Потребление кредитов при мониторинге: оценка сеанса операций стоит один (1) кредит (анализ AI + повторная проверка соответствия санкциям контрагентов); закрытие и архивирование сеанса стоит один (1) кредит. Результаты мониторинга архивируются вместе с проверкой AML на период, установленный применимыми положениями Закона об AML.

14.4 Платформа является техническим инструментом для мониторинга; окончательная ответственность за оценку необычных сделок и возможную подачу сообщения о подозрительной операции (ОПО) всегда лежит на уполномоченном лице обязанного лица в соответствии с применимыми положениями Закона об AML.

15.1 Платформа позволяет делиться формой удаленной идентификации с клиентом. Клиент заполняет свои идентификационные данные и загружает необходимые документы через защищенную ссылку, отправленную по электронной почте. Обязанное лицо проверяет и утверждает форму перед использованием.

15.2 Ответственность за правильность, полноту и актуальность данных, заполненных клиентом, несет обязанное лицо — оно обязано перед завершением проверки AML проверить соответствие представленным документам и фактическому состоянию. Заполнение клиентом удаленной формы не заменяет обязательство идентификации и проверки в соответствии с применимыми положениями Закона об AML.

15.3 Загруженные документы хранятся в защищенном хранилище (Vercel Blob, ЕС) и доступны исключительно уполномоченному лицу обязанного лица. Черновики удаленной формы сохраняются на период, установленный операционной политикой Платформы; после завершения проверки они становятся частью документации AML, архивируемой в соответствии с применимыми положениями Закона об AML.

16.1 Платформа предоставляет технический модуль системы внутреннего сообщения в соответствии с the whistleblowing legislation о защите лиц, подающих сообщения. Система позволяет сотрудникам и лицам в аналогичном положении подать сообщение о возможном противоправном действии, в том числе анонимно.

16.2 Администратором системы сообщения (компетентным лицом) является обязанное лицо. AML Proof s.r.o. выступает исключительно как обработчик технической инфраструктуры — не принимает сообщения от своего имени, не оценивает их и не участвует в расследовании. Обязанное лицо отвечает за назначение компетентного лица и ведение системы в соответствии с the whistleblowing legislation.

16.3 Личность лица, подающего сообщение, защищена: анонимная подача не требует предоставления контактной информации; каждое сообщение получает случайный отслеживающий ключ для отслеживания статуса. Приложения к сообщению хранятся в защищенном хранилище с ограниченным доступом. Персональные данные, обработанные в рамках системы сообщения, хранятся на период, установленный the whistleblowing legislation.