Часто задаваемые вопросы
Найдите ответы на распространенные вопросы о соответствии требованиям AML, функциях нашей платформы и о том, как начать работу с AML PROOF.
Общие вопросы
Что такое AML и Закон об AML?
AML (Anti-Money Laundering) is a set of procedures to prevent money laundering, harmonised across the EU by Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR), applicable from 10 July 2027. AML PROOF helps you meet these obligations fully digitally — whether you are a company, a broker or an independent accountant.
Кто является субъектом, обязанным соответствовать AML в 2026 году?
AMLR defines a broad range of businesses as obliged entities. These include not only banks and currency exchanges, but very often accountants, auditors, real-estate agents and lawyers. Our test helps you quickly determine whether you are an obliged entity.
Что такое анкета AML (загрузить шаблон)?
Анкета AML — это форма, используемая для первоначальной и постоянной идентификации клиентов и надлежащей проверки (§ 7–9). Она собирает информацию об окончательном бенефициаре, проверяет статус политически значимых лиц (PEP) (§ 8(8)) и проверяет списки санкций (§ 9(2)(c)). В AML PROOF мы оцифровываем и полностью автоматизируем эту форму.
Что изменилось в Законе об AML на 2026 год?
The AMLR framework, applicable from 10 July 2027, introduces stricter obligations across the EU — especially in client identification, an expanded range of obliged entities, and tougher penalties for non-compliance. Newly covered are certain business intermediaries and virtual-asset service providers. Obliged entities must maintain a documented risk assessment and an internal policy system (Art. 10 AMLR). AML PROOF guides you through the entire change step by step.
Как практически работает регистрация AML и проверка клиентов?
Идентификация клиентов и надлежащая проверка (§ 7–9) проводятся перед началом деловых отношений или отдельной операции сверх установленного лимита. Вы должны проверить личность (по удостоверению или выписке из торгового реестра), найти окончательного бенефициара, провести проверку PEP (§ 8(8)) и проверить списки санкций (§ 9(2)(c)). AML PROOF оцифровывает весь этот процесс — клиент заполняет анкету онлайн, а вы сразу же получаете проверенный результат.
Как практически работает AML для бухгалтеров?
Бухгалтеры являются обязанными субъектами в соответствии с § 2(1)(e). Они должны иметь документированную оценку рисков (§ 21a), внутренние политики (§ 21) и проводить проверки клиентов (§ 7–9). AML PROOF помогает вам централизовать и поддерживать все это нормативное администрирование.
Учетная запись и регистрация
Как создать учетную запись?
Нажмите кнопку «Зарегистрироваться / Войти» на любой странице, чтобы создать учетную запись. Вам потребуется предоставить основную информацию о компании и подтвердить свой адрес электронной почты. После регистрации вы сможете сразу же начать использовать наши инструменты оценки и функции соответствия.
Мои данные в безопасности?
Да, мы реализуем высочайший уровень безопасности данных. Все данные пользователей и клиентов зашифрованы и хранятся в безопасности. Мы соответствуем международным стандартам защиты данных и регулярно проходим проверки безопасности, чтобы обеспечить защиту вашей информации в любое время.
Могу ли я иметь нескольких пользователей на одной учетной записи?
Да, наша платформа поддерживает многопользовательский доступ с разными уровнями разрешений. Вы можете добавлять членов команды, назначать определенные роли и контролировать доступ к разным функциям в зависимости от потребностей вашей организации.
Оценка и соответствие
Насколько точна оценка AML?
Наша оценочная анкета предоставляет общую информацию на основе действующих рамок AML.
Что такое профиль обязанного субъекта?
Профиль обязанного субъекта — это ваш комплексный деловой профиль, который включает всю релевантную информацию для соответствия требованиям AML, включая структуру бизнеса, операции, факторы риска и политику соответствия. Этот профиль служит основой для вашего постоянного управления соответствием требованиям AML.
Как часто мне нужно обновлять информацию о соответствии?
Мы рекомендуем пересматривать и обновлять информацию о соответствии как минимум один раз в год или каждый раз, когда происходят значительные изменения в деятельности вашего бизнеса, нормативных требованиях или профиле риска. Наша платформа предоставляет напоминания и уведомления о важных обновлениях.
Поможет ли система мне докладывать о подозрительных операциях?
Да, AML PROOF поможет вам выявить подозрительные индикаторы и подготовит документацию для подачи в национальный Финансовый разведывательный орган (ФИУ, § 18).
Техническая поддержка
Какие браузеры поддерживаются?
AML PROOF работает на всех современных веб-браузерах, включая Chrome, Firefox, Safari и Edge. Мы рекомендуем использовать последнюю версию вашего предпочитаемого браузера для лучшего опыта и безопасности.
Могу ли я получить доступ к платформе на мобильных устройствах?
Да, наша платформа полностью адаптивна и работает на смартфонах и планшетах. Вы можете получить доступ ко всем функциям, заполнить оценки и управлять требованиями соответствия с любого устройства.
Как получить техническую поддержку?
Наша команда поддержки готова помочь с любыми техническими проблемами. Вы можете связаться с нами через раздел справки платформы, отправить нам письмо по электронной почте или использовать нашу функцию живого чата для немедленной помощи.
Цены и выставление счетов
Могу ли я попробовать AML PROOF бесплатно?
Да. После создания профиля обязанного субъекта вы получите 3 полных кредита бесплатно. Внутренние политики, оценка рисков, управление командой и архивирование всегда бесплатны — вы платите только за проверки клиентов AML, которые фактически обрабатываете.
Как работает оплата за случаи AML?
AML PROOF использует модель кредитов — проверка на этапе 3 вычитает 1 кредит за каждый новый проверяемый субъект, экспорт документов удостоверения личности на этапе 3 вычитает 1 кредит за каждого экспортированного клиента (максимум один раз в день), каждый сохраненный прогон оценки риска на этапе 4 вычитает 1 кредит, завершение контроля в соответствии с разделом 15 вычитает 1 кредит при подтверждении, и архивирование каждого исторического случая вычитает 1 кредит. Этапы 1–2 и финализация не вычитают кредиты. Кредиты покупаются заранее (от 25 крон за единицу на пакет из 1000 кредитов) и никогда не истекают. Мы принимаем платежные карты. Подробную информацию см. на странице Цены и кредиты.
Есть ли какие-нибудь обязательства или подписка?
Нет. AML PROOF не имеет подписки — вы покупаете кредиты, которые никогда не истекают. Вы можете прекратить использование своей учетной записи в любое время; архивированные записи остаются доступны в течение установленного законом периода хранения в соответствии с § 16.
Правовые и нормативные акты
Предоставляет ли AML PROOF юридические консультации?
Нет, AML PROOF предоставляет только инструменты соответствия и образовательное руководство. Это не является юридической, финансовой или нормативной консультацией. Пользователи должны консультироваться с квалифицированными специалистами по конкретным юридическим или нормативным решениям.
Соответствуют ли отчеты, создаваемые AML PROOF, правовым требованиям?
Наши отчеты структурированы в соответствии со стандартами отчетности FIU и подходят для использования в качестве вспомогательной документации.
Как вы следите за изменениями в нормативных актах?
Мы постоянно отслеживаем нормативные изменения в различных юрисдикциях и соответственно обновляем нашу платформу. Наша команда включает экспертов по соответствию, которые гарантируют, что наши инструменты отражают последние требования AML и передовую практику.
Как долго я должен хранить документацию по AML?
Under the AMLR framework, you are obliged to retain all data and documents for the statutory period. AML PROOF automatically ensures this within its cloud, so you don't have to worry about physical archiving.
У вас остались вопросы?
Не нашли ответ на ваш вопрос? Наша команда поддержки здесь, чтобы помочь.
Need to screen a client quickly?
AML Basic — sanctions lists, PEP database and adverse media screening in 30 seconds. Results as a PDF report.
Зарегистрируйте вашу обязанную сущность
Регистрация проста — всего несколько кликов, и это бесплатно.
Стартовый план без затрат. Кредитная карта не требуется.