Доверьте сложное администрирование AML нам.
САМОЕ ИНТУИТИВНОЕ РЕШЕНИЕ AML ДЛЯ ОБЯЗАННЫХ ЛИЦ
Доверяют нам
Представляем AML PROOF
Соответствие требованиям AML означает значительную административную нагрузку для обязанных субъектов — и часто неуверенность в том, правильно ли вы это делаете. AML PROOF решает обе проблемы: полностью берет на себя администрирование и обеспечивает соответствие нормативным требованиям, чтобы вы могли полностью сосредоточиться на своем бизнесе.
* При покупке 1 000 кредитов
Доверьте нам администрирование AML.Как это работает:
Весь процесс ПОД/ФТ — от идентификации клиента до архивирования — осуществляется онлайн. Никакой бумаги, никакого копирования документов, никакого ожидания.
1 · Клиент заполняет все обязательные поля самостоятельно
Отправьте ссылку. На мобильном устройстве тоже можно. Готово за несколько минут. Клиент проходит проверку удаленно или лично — одним кликом. Уведомление по электронной почте сообщит вам об окончании этапа.
2 · Система автоматически проверяет клиента по спискам
Списки санкций, списки политически значимых лиц, упоминания в негативных СМИ — все проверяется автоматически одним кликом и отражается в оценке риска.
3 · Вы одобряете или отклоняете клиента
Четкий результат проверки AML, включающий скрининг и оценку риска, дает вам достаточную основу для обоснованного решения.
4 · Вы архивируете завершенную проверку AML
После вашего решения проверка AML хранится в архиве в течение периода, требуемого законодательством. Это создает полный аудиторский след на случай проверки.
ЧТО ГОВОРЯТ КЛИЕНТЫ
Я прошел через всю проверку AML без единой заминки — а было задействовано 3 продавца и 2 покупателя! Отлично, что все работает так хорошо. Спасибо.
Проверка AML раньше легко занимала у нас целый день. Теперь мы справляемся за несколько минут и никогда не беспокоимся о пропуске какого-то этапа.
Наконец-то инструмент, который понимает чешское законодательство и экономит мне время и нервы. AML выполняется за несколько кликов — ровно то, что мне было нужно.
Я ценю, что приложение автоматически отмечает высокорисковые страны и клиентов, требующих усиленной проверки. Это избавляет нас от множества беспокойств.
Передача проверенных клиентов между коллегами внутри группы работает отлично. Мы никогда не проверяем одно дважды, и это занимает малую часть времени.
ЧТО ВКЛЮЧЕНО
Все необходимое для соответствия требованиям AML в одном месте
Полную проверку AML вы получите от 3 € (физическое лицо) / 5 € (юридическое лицо). Охватывает идентификацию и проверку клиентов, скрининг и оценку риска, безопасное архивирование — в соответствии с рамками AMLR и национальным руководством надзорных органов.
Без предварительных затрат
Без платы за активацию, без ежемесячной лицензии, без минимального пополнения. Вы платите только за проводимые проверки кредитами, которые никогда не истекают.
Полный скрининг клиента
Списки санкций ЧР, ЕС и ООН, базы данных PEP и негативные упоминания в СМИ — проверяются мгновенно одним щелчком.
Интуитивный гид по проверке
Искусственный интеллект безошибочно проводит вас от идентификации клиента через скрининг к финальному отчету — чтобы вы нигде не допустили ошибки.
Автоматизированная оценка риска
Взвешенная модель риска, основанная на национальной оценке рисков (NRA), указывает уровень риска и рекомендуемый объем должной проверки. Вам просто нужно подтвердить или отрегулировать.
Полные обязанности AML
Записи членов команды, обучение команды, система внутренней политики, оценка рисков согласно § 21a, мониторинг транзакций и отчетность по ПОД — все в одной платформе, без разрозненных инструментов.
Аудиторский след на 10 лет
Итоговые отчеты проверки с подробным журналом аудита безопасно хранятся (защищены с помощью SHA-256 и временной метки RFC 3161), готовы к надзорной проверке.
Удалённая проверка клиента
Через защищённую удалённую форму клиент сам заполняет требуемые данные, загружает документы и верифицируется удалённо микроплатежом — вам остаётся только проверить и подтвердить.
Договоры и электронная подпись
Любой договор с предзаполненными данными клиентов подпишите электронно и привяжите его к текущей AML-проверке.
СООТВЕТСТВИЕ, СПЕЦИФИЧНОЕ ДЛЯ ПРОФЕССИИ
AML PROOF соответствует методологии всех профессиональных палат
Мы учитываем интерпретационное руководство и методологические пособия ČAK, NK ČR, KAČR, KDP ČR и EK ČR. AML PROOF таким образом готов к особенностям каждой профессии, имеющей собственную профессиональную палату.
Получите единый инструмент для полного соответствия требованиям ПОД
AML PROOF автоматизирует обязательства по соответствию AML в соответствии с рамками AMLR и национальным руководством надзорных органов — просто и интуитивно.
Пример: 10 проверок AML для физического лица = 30 €*.
Никаких дополнительных расходов.
* Если вы приобретете 1000 кредитов.
Идентификация и верификация клиента
Физическое лицо, юридическое лицо, бенефициарный собственник (УВО), законные представители, удаленная идентификация клиента…
Комплексный скрининг (6 источников)
Списки ЧР, ЕС, ООН + ПОП + негативные медиа — все в один клик
Оценка рисков
Автоматический риск-скор (рекомендуемая модель) с возможностью корректировки во время проверки, упрощенная и расширенная процедура должной осмотрительности
Защищенные от подделки записи аудита
Окончательные отчеты заблокированы от изменений после закрытия проверки и автоматически архивируются на законодательно требуемый период в 10 лет
Форма удаленного клиента
Клиент самостоятельно заполняет свои данные в общей форме, вы только одобряете их
Сканирование для заполнения
Отсканируйте документ, и все данные клиента заполнятся автоматически (ручной ввод данных не требуется)
Мониторинг деловых отношений
Постоянный мониторинг деловых отношений и напоминания о периодических проверках
Мониторинг транзакций
Постоянный мониторинг транзакций клиента и автоматическая оценка рисков
Отчет о подозрительной транзакции (STR)
Автоматическое предоставление СТД в национальное ФИУ или профессиональные палаты (ČAK, NK ČR, KAČR, EK ČR, KDP ČR)
Генерация договоров
Легко сформируйте любой договор (посреднический, резервирования, купли-продажи, акт приёма-передачи и другие) с автоматически предзаполненными данными клиента. Готовые договоры добавляйте к AML-проверке одним кликом.
Электронная подпись (e-sign)
Возможность электронной подписи любых документов и последующего их назначения для проверки по ПОД/ФТ
Технический журнал аудита при каждой проверке
Каждая проверка содержит подробный технический журнал аудита с полной технической записью хода проверки для аудиторских и контрольных целей
МКП и оценка рисков
Возможность создания внутренней системы политик и оценки рисков, адаптированных для вашего обязанного субъекта
Командное обучение (автоматическое)
Сертификаты, записи об обучении и проверка знаний — без ручного администрирования
Профиль обязанного лица
Установите профиль вашей фирмы, сектор и номер ID — основу для точной оценки рисков и правильной конфигурации системы
Архивирование журнала аудита
Защищенный полный журнал аудита, готовый к проверке надзорным органом в соответствии с рамками AMLR.
Команда обязанного лица
Добавление участников, назначение ролей в команде по компетенциям с ограниченным доступом отдельных членов команды к соответствующим клиентам и проверкам
Двухфакторная аутентификация (2FA)
Возможность включить двухфакторную аутентификацию для защиты доступа к конфиденциальным данным AML в случае несанкционированного входа
Электронная почта клиентов с вашего собственного домена
Возможность отправки удаленных форм клиентам с вашего собственного адреса электронной почты (не только с noreply@amlproof.ai)
Резервная электронная почта
Опция для установки резервного адреса электронной почты на случай потери доступа к основной учетной записи
Каталог верифицированных клиентов
Каждый верифицированный клиент автоматически сохраняется для повторного использования при AML-проверках — без повторной верификации.
Передача верифицированных клиентов
Поделитесь результатами идентификации с другим обязанным субъектом на платформе или экспортируйте в PDF для субъектов за пределами платформы
AML-система информирования о нарушениях
Внутренняя система отчетности, позволяющая анонимно подавать отчеты сотрудниками и лицами в эквивалентных должностях в соответствии с Директивой (ЕС) 2019/1937 (Директива о защите информаторов).
Техническая и методологическая поддержка
Техническая и методологическая поддержка при настройке системы и проведении AML-проверок
Готово за 5 минут.
Посмотрите, как работает проверка AML
Пройти проверку AML за 5 минут
Мы предоставляем полный
раствор для соответствия требованиям AML
Актуальность нормативных актов по ПОД
AML PROOF обеспечивает полное соответствие ПОД для обязанных субъектов в одном месте — с помощью руководителя на основе ИИ, который пошагово проведет вас через все, что вам нужно.
Актуальность нормативных актов по ПОД
Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR)
Руководства Чешского ФИУ № 1–11
Списки санкций CZ, EU, UN
FATF, база данных PEP, AMLA
Актуальность нормативных актов по ПОД
AML PROOF обеспечивает полное соответствие ПОД для обязанных субъектов в одном месте — с помощью руководителя на основе ИИ, который пошагово проведет вас через все, что вам нужно.
Актуальность нормативных актов по ПОД
Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR)
Руководства Чешского ФИУ № 1–11
Списки санкций CZ, EU, UN
FATF, база данных PEP, AMLA
Охватывает все необходимое для полного соответствия ПОД/ФТ
БЕСПЛАТНОAML Monitor
Мы отслеживаем законодательство для вас. Вы всегда первыми узнаете об изменениях — они уже встроены в AML PROOF.
БЕСПЛАТНОПрофиль обязанного лица
Внутренняя политика ПОД (§ 21), оценка рисков (§ 21a), контакты (§ 22), назначенные (§ 22a) и уполномоченные лица по сообщениям о нарушениях — все в одном месте, полностью соответствует требованиям.
Идентификация и проверка клиентов
Пошаговый мастер. Идентификация и проверка клиента (ст. 20–28 AMLR), удаленное подключение клиента, проверка ДЛП, санкции (нормативные акты ЕС и ООН в области санкций), неблагоприятные медиа — полностью автоматизировано.
Обучение и сертификаты
Видеомодули согласно § 23(1–3), автоматические обновления, выполняется в считанные минуты. Сертификат с журналом аудита, готовый для органа надзора и сохраняемый в течение 5 лет (§ 23(4)).
НОВОЕПроверенная передача клиента
Поделитесь проверенным клиентом с другим обязанным лицом — одним щелчком непосредственно на платформе, экономя время вам и вашим клиентам.
СКОРОAML CHAT
Задавайте любые вопросы о вашем ПОД-повестке. Наш ассистент ИИ знает закон, вашу конфигурацию и историю клиентов — получите ответ за секунды.
Вы подлежите требованиям ПОД/ФТ?
Введите идентификационный номер вашей компании (IČO) и сразу узнайте, подлежите ли вы требованиям ПОД/ФТ
Для всех типов обязанных лиц, не являющихся финансовыми учреждениями
AML PROOF разработан для всех типов подлежащих нефинансовых лиц в соответствии с Положением (ЕС) 2024/1624 (AMLR). Платформа автоматически адаптируется к типу вашего подлежащего лица, объему обязательств и соответствующему органу надзора.
Юридические профессии
Консультирование и управление
Торговля и услуги
Прочее
Соответствующие профессиональные палаты (§ 4 пункт 16)
| Обязанное лицо | Палата | Сокр. | § AML |
|---|---|---|---|
| Адвокаты | Коллегия адвокатов Чешской Республики | ČAK | § 2 пункт 1 букв. g) |
| Нотариусы | Палата нотариусов Чешской Республики | NK ČR | § 2 пункт 1 букв. g) |
| Аудиторы | Палата аудиторов Чешской Республики | KAČR | § 2 пункт 1 букв. e) |
| Судебные исполнители | Палата исполнителей Чешской Республики | EK | § 2 пункт 1 букв. f) |
| Налоговые консультанты | Палата налоговых консультантов Чешской Республики | KDP ČR | § 2 пункт 1 букв. e) |
Органы надзора
| Орган | Сокр. | Сектор |
|---|---|---|
| Финансовый аналитический офис (Чешский ФИУ) | ФАО | Основной орган надзора — небанковский сектор |
| Чешское управление по торговле | ЧОИ | Торговцы, ломбарды, аукционисты |
| Чешская таможенная администрация | ЧТА ЧР | Предприятия с наличными платежами ≥ €10 000 |
| Министерство юстиции Чешской Республики | МЮ | Администраторы несостоятельности, нотариусы, исполнители |
-1.png)
Что такое AML PROOF?
Соответствуйте требованиям ПОД для подлежащих лиц в соответствии с AMLR.
Выполняйте обязательства ПОД за считанные минуты
Все готово для быстрого и простого процесса.
Простое подключение и проверка клиентов
Автоматическая проверка в один клик по спискам санкций (§ 9(2)(c)), ПЛ (§ 8(8)) и упоминаниям в негативных источниках
Автоматическая оценка уровня риска
Все автоматизировано и адаптировано к вашему сектору. С подробной записью и возможностью проведения усиленной проверки (§ 9a).
Всегда актуальные требования регулирования
Мы постоянно отслеживаем и обновляем самые последние требования регулирования
Все в одном месте
Идентификация клиентов (§ 7–8), постоянный контроль деловых отношений (§ 9(2)(d)), проверки и отчеты о подозрительных операциях (§ 18), архивирование (§ 16), обучение (§ 23) и управление командой
Упростите ваше соответствие требованиям
Сэкономьте время и деньги благодаря автоматизации, которая создает подробный отчет об аудите для инспекций органом надзора, в соответствии с законом и методологическими рекомендациями
AML без ненужной сложности
Как обязанное лицо, вы тратите часы на документооборот, который вам больше не нужно делать. AML PROOF предоставляет простое, автоматизированное цифровое решение для идентификации клиентов, санкционного и PEP скрининга, а также сертифицированное обучение для всей вашей команды — всё в одном месте.
0-5 min
средняя продолжительность проверки AML на клиента
0 %
цифровой процесс без документов
0 min
сертифицированное обучение, действительное один год
0 sec
передача проверенного клиента партнёру-обязанному лицу
Соответствие AML требовало десятков часов ручной работы и специализированных юристов.
Соответствие AML требовало десятков часов ручной работы и специализированных юристов.
Новости
Проверка клиентов теперь охватывает все 45 режимов санкций ЕС — включая секторальные ограничения, экспортный контроль и морские запреты. Добавлено несколько тысяч новых субъектов. Изменение применяется автоматически при каждой новой проверке. В переходный период проверка может возвращать больше результатов — это не ошибка, а более точное охватывание.
Мы добавили парламентские реестры 13 новых стран в нашу систему проверки политически значимых лиц (ПЗЛ), включая Катар, Чили, Таиланд, Армению, Лаос и другие. AML PROOF теперь охватывает еще более широкий диапазон иностранных ПЗЛ — что особенно важно для обязанных субъектов с клиентами из стран за пределами ЕС/ЕЭЗ. Это изменение автоматически отражается при проверке каждого нового клиента.
Регламенты (ЕС) № 833/2014 и 269/2014 были расширены, охватив 51 юридическое лицо в Приложении IV, 33 банка в Приложении XIV и новую статью 5bc для поставщиков услуг с криптоактивами вне России. 48 физических лиц и 168 юридических лиц добавлены в списки замораживания активов. Меры применены в отношении Беларуси.
Просмотреть в правовой базе→
AMLA опубликовала проект RTS для гармонизации того, как надзорные органы ЕС оценивают риски МО/ФТ для агентов по недвижимости, адвокатов, бухгалтеров и других нефинансовых обязанных субъектов. Публичное слушание 10 сентября 2026 года, применение с 31 декабря 2028 года.
Читать далее→
10 июля 2026 г.Борьба с отмыванием денег — от национальных норм борьбы с отмыванием денег к AMLR: что должны изменить обязанные лица к 2027 году
Прочитать статью→Впервые надзорные органы ЕС во всех государствах-членах будут применять гармонизированные стандарты при обеспечении соблюдения нарушений правил противодействия отмыванию денег. Одно и то же нарушение при одинаковых обстоятельствах будет иметь одинаковый результат обеспечения, где бы оно ни произошло.
Читать далее→
Мы внедрили новый источник записей санкций от Совета Безопасности ООН (СБООН) в систему AML PROOF и интегрировали обновленный национальный список санкций Министерства иностранных дел Чешской Республики (МИД) от 15 июня 2026 года. Проверка клиентов теперь также охватывает самые актуальные записи из обоих этих источников.
Просмотреть в правовой базе→Чешский ФИУ издал пересмотренное общее мнение по статье 15a Закона об AML — идентификация бенефициарных владельцев и процедура при выявлении расхождений (Реф. FAU-61224/2026/03). Обязанность обязанных лиц сообщать о расхождениях согласно статье 15a Закона № 253/2008 Coll. остается неизменной.
- FATF: Обновленный список высокорисковых третьих стран от 22 июня 2026 года — юрисдикции под усиленным мониторингом
- Чешское ФИУ: Обновленный список стран с высоким риском на 22 июня 2026 г.
Чешское ФИУ выпустило пересмотренное общее мнение по Разделу 15a Закона о ПОД — идентификация бенефициарных собственников и процедура при обнаружении расхождений (Ссылка FAU-61224/2026/03). Обязательство обязанных субъектов сообщать о расхождениях согласно Разделу 15a Закона No. 253/2008 Sb. остается неизменным.
Просмотреть в правовой базе→3 июня 2026 г.Оцифровка обязательств по ПОД: как технология меняет соответствие требованиям для тысяч обязанных субъектов
Прочитать статью→РуководствоОсновные обязательства подлежащих лиц в соответствии с AMLR
Обзор ключевых требований и штрафов за несоблюдение
Посмотреть обзор→ReportingПрофессиональные коллегии и обязательства по сообщению в соответствии с AMLR
На основе проверенного текста по состоянию на 11 января 2026 г., с различием того, когда отчет о подозрительной операции проходит через профессиональную палату и когда напрямую в национальный финансовый разведывательный орган (ФИУ).
Посмотреть обзор→
Решения органов надзораРешения по правонарушениям в соответствии с Законом о ПОД/ФТ
Просмотрите текущие решения о нарушениях AML и наложенные штрафы, выданные Чешским финансовым разведывательным органом (FAÚ).
Просмотр на веб-сайте Чешского ФИУ↗AML PROOF предоставляет все необходимое для выполнения ваших обязательств в соответствии с AMLR.
Идентификация клиентов и проверка надлежащей осмотрительности
Проводите подробную идентификацию и проверку физических и юридических лиц, включая бенефициарных собственников и удаленную идентификацию.
- Идентификация физических лиц, юридических лиц и бенефициарных собственников (§ 7–8, § 9, § 9(2)(b))
- Удаленная онлайн-идентификация без физического присутствия (§ 11)
- Упрощенная проверка надлежащей осмотрительности (§ 13) и усиленная проверка надлежащей осмотрительности (§ 9a)
Проверка клиентов
Автоматическая проверка клиентов по международным спискам санкций и базам данных политически значимых лиц.
- Проверка по санкционным спискам ЕС, ООН и ЧР
- Выявление и меры в отношении политически значимых лиц (ПЗЛ)
- Оповещения о расхождениях в реестре конечных бенефициаров (§ 15a)
Подозрительные операции и меры
Безопасно управляйте подозрительной деятельностью, задержаниями транзакций и электронной подачей в национальный финансовый разведывательный орган (ФИУ).
- Одобрение, отклонение операции и отказ в проведении должной проверки (§ 15, § 9b)
- Отсрочка выполнения инструкции клиента для расследования (§ 20)
- Отчет о подозрительной операции (СОП), готовый для ФИУ (§ 18)
Внутренние политики и управление рисками
Комплексное покрытие внутренних методологий и оценка ключевых нормативных рисков компании.
- Оценка рисков деятельности (§ 21a)
- Система внутренней политики, адаптированная под ваши потребности (§ 21)
- Записи контактного лица и назначенного лица для информирования (§ 22, § 22a)
Архивирование и защита данных
Ведите все записи должной проверки устойчивым и полностью проверяемым способом. Доступ защищен дополнительной двухфакторной аутентификацией (2FA).
- Безопасное хранение и архивирование данных ПОД в течение 10 лет (§ 16)
- Ограничение информационного обязательства перед субъектом данных (§ 17a)
- Абсолютная конфиденциальность отчетов и расследований (§ 38)
Обучение и подготовка сотрудников
Систематическое обучение всего соответствующего персонала непосредственно на платформе AML PROOF.
- Интерактивный модуль обучения для всей команды (§ 23(1,2))
- Автоматическое архивирование записей об обучении и сертификатов (§ 23(4))
- Регулярное тестирование знаний с бременем доказывания на 5 лет
Need to screen a client quickly?
AML Basic — sanctions lists, PEP database and adverse media screening in 30 seconds. Results as a PDF report.
Часто задаваемые вопросы
Регламент (ЕС) 2024/1624 (AMLR) — прямо применяемый Регламент ЕС о борьбе с отмыванием денег — требует от выбранных предприятий проверить и идентифицировать клиентов (ст. 20–28 AMLR), ведить документацию и установить внутреннюю систему политики (ст. 10 AMLR). Это касается не только банков. В соответствии с AMLR обязанным лицом является каждый агент по недвижимости, бухгалтер, налоговый советник, адвокат, нотариус, обменный пункт или поставщик услуг с виртуальными активами.
Закон требует, чтобы обязанные лица идентифицировали и проверили надлежащую осмотрительность в отношении клиентов до начала любых деловых отношений (§ 7–9), проверили клиентов в соответствии со списками санкций и реестрами политически значимых лиц (ПЛО) (§ 8(8)), подготовили внутреннюю систему политики (§ 21) и оценку рисков (§ 21a), сообщили о подозрительных операциях национальному финансовому разведывательному органу (ФИУ, § 18) и архивировали записи на 10 лет (§ 16). Несоблюдение этого влечет за собой штрафы в размере до 10 000 000 чешских крон (§ 48).
AML PROOF — это чешская онлайн-платформа, которая автоматизирует, упрощает и открывает всю повестку дня AML — превращая сложное законодательство в несколько шагов, с которыми может справиться каждый. Обязанное лицо регистрируется, настраивает профиль своей компании, обучает свою команду и начинает первый случай. Система идентифицирует клиента, автоматически проверяет реестры ПЛО и списки санкций, оценивает риск согласно законодательной методологии и создает документацию, готовую к подаче в ФИУ. Настройка профиля обязанного лица, система внутренней политики, оценка рисков, обучение и управление командой являются бесплатными. Вы платите только за фактически обработанные проверки клиентов AML — кредиты от 25 чешских крон каждый, без срока действия.
Для всех типов небанковских обязанных лиц по AMLR — от небольших офисов до крупных фирм. Агентов по недвижимости, бухгалтерских контор, налоговых советников, адвокатов, нотариусов и других. Мы упрощаем и облегчаем всю повестку дня по борьбе с отмыванием денег, чтобы один пользователь мог справиться с ней самостоятельно: от установки профиля обязанного лица, обучения, идентификации клиентов и проверки по санкциям до подготовки материалов для проверки надзорным органом. Более крупные фирмы могут делать то же самое в команде с назначенными ролями.
Стандарты соответствия ПОД
Мы были свидетелями растерянности и усталости обязанных лиц от AML-повестки — и создали для них первое настоящее решение. AML PROOF становится AI-агентской операционной системой для AML-комплаенса, заменяя ручной и изнурительный труд в этой области. Наша цель — принести прозрачность, автоматизацию и финансовую честность в каждый уголок мира.
Начните выполнять
требования AML уже сегодня.
Присоединяйтесь к обязанным лицам, которые справляются с AML-комплаенсом просто,
быстро и в полном соответствии с требованиями.
Стартовый план бесплатно. Кредитная карта не нужна.