ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ AML PROOF

AML PROOF is a software platform intended for obliged entities within the meaning of applicable AML legislation on certain measures against money laundering and terrorist financing (hereinafter referred to as the "AML Act"). The platform provides tools for documentation management, conducting client identification and control, risk assessment, and fulfilling other obligations stipulated by the AML Act.

Платформа AML PROOF является вспомогательным инструментом. Автоматизированные результаты, рекомендации и оценки рисков, созданные платформой, предназначены исключительно для информационных и вспомогательных целей и не заменяют индивидуальную оценку каждого случая обязанным субъектом или его ответственным должностным лицом.

В соответствии с Разделом 22a Закона об АМЛ обязанный субъект должен уполномочить в письменной форме члена своего органа управления для обеспечения выполнения обязательств, вытекающих из Закона об АМЛ. Это ответственное лицо несет ответственность за применение системы внутренних принципов и оценки рисков в деятельности обязанного субъекта.

Полная ответственность за выполнение всех обязательств, предусмотренных Законом об АМЛ — включая обязательство идентификации и контроля клиентов (разделы 7–13), оценку рисков (раздел 21a), поддержание системы внутренних принципов (раздел 21) и сообщение о подозрительных операциях (раздел 18) — всегда остается за обязанным субъектом и его ответственным лицом, независимо от использования платформы AML PROOF.

Использование платформы AML PROOF не освобождает обязанный субъект или ответственное лицо от юридической ответственности за надлежащее и своевременное выполнение обязательств в соответствии с Законом об АМЛ.

Закон об AML и связанные с ним нормативные акты — в частности, применимые CNB регламентации, методологические рекомендации FIU и европейские нормативные акты в области борьбы с отмыванием денег — постоянно изменяются. AML PROOF обеспечивает обновление платформы в соответствии с законодательными изменениями, но не может гарантировать, что содержание платформы всегда отражает последнее толкование соответствующими органами регулирования.

Обязанный субъект обязан постоянно отслеживать изменения в нормативных актах по борьбе с отмыванием денег и без неоправданной задержки обновлять свою систему внутренних принципов в соответствии с положениями Закона об АМЛ, особенно при выпуске новых методологических руководств FIU или при изменении законодательства.

Проверка санкций, проводимая через платформу, служит для выполнения обязательства в соответствии с положениями Закона об АМЛ — выявить и зафиксировать, не является ли клиент, физическое лицо, действующее от имени клиента, и бенефициарный собственник политически активным лицом согласно Закону об АМЛ или лицом, подпадающим под санкции в смысле the international sanctions legislation.

Результаты проверки основаны на сторонних базах данных и общедоступных источниках. AML PROOF не несет ответственности за полноту, точность или своевременность данных, содержащихся в этих источниках. Результат проверки "нет записи" не является гарантией того, что лицо не является политически активным лицом или лицом, подпадающим под санкции. Обязанный субъект обязан оценивать результаты проверки с надлежащей профессиональной осторожностью и проводить дополнительное расследование в случае сомнений.

Оценка рисков (балл WAR), созданная платформой, служит вспомогательным инструментом для принятия решений ответственным лицом в соответствии с Разделом 22a Закона об АМЛ. Полученный балл не заменяет индивидуальную оценку рисков обязанным субъектом и ответственным лицом в соответствии с Разделом 21a Закона об АМЛ и системой внутренних принципов в соответствии с Разделом 21 Закона об АМЛ.

AML PROOF предоставляет технические средства для хранения данных идентификации, документов и записей из процесса идентификации и контроля клиентов в соответствии с Разделом 16 Закона об АМЛ. Обязанный субъект несет ответственность за обеспечение того, чтобы хранящиеся данные были полными, точными и отвечали нормативным требованиям. Период хранения составляет 10 лет в соответствии с Разделом 16 Закона об АМЛ, начиная с первого дня календарного месяца, следующего за месяцем, в котором была выполнена последняя операция или была прекращена деловые отношения.

AML PROOF обрабатывает личные данные в качестве обработчика в смысле Статьи 28 Общего регламента по защите данных (EU) 2016/679 (GDPR). Обязанный субъект выступает в качестве контролера личных данных, обрабатываемых при выполнении своих обязательств по Закону об АМЛ. Условия обработки личных данных регулируются соглашением об обработке данных, заключенным между AML PROOF и обязанным субъектом.

Данные передаются в зашифрованном виде через протокол TLS и хранятся в зашифрованном формате (AES-256). AML PROOF принимает разумные технические и организационные меры для защиты обрабатываемых данных, но не может гарантировать абсолютную безопасность передачи данных через общедоступный Интернет.

AML PROOF is liable for damage caused to the obliged entity to the extent stipulated by generally binding legal regulations of the Czech Republic, in particular the Czech Civil Code. The total liability of AML PROOF for damages arising in connection with the use of the platform is limited to the amount of remuneration paid for AML PROOF services for the period of twelve months preceding the occurrence of the damage.

AML PROOF не несет ответственности за убытки, вызванные: неправильным или неполным вводом данных пользователем; невыполнением обязательств обязанным субъектом в соответствии с Законом об АМЛ; наложением административных санкций компетентными органами надзора; или обстоятельствами, исключающими ответственность в соответствии с Разделом 2924 и далее Гражданского кодекса.

Это ограничение ответственности не применяется в случаях, когда его исключение запрещено применимым законодательством, в частности в отношении убытков, причиненных намеренно или по грубой неосторожности.

Данное заявление и все отношения между AML PROOF и пользователями платформы регулируются законодательством Чешской Республики. Любые споры будут разрешены компетентными судами Чешской Республики.