Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR)
Как работает AML PROOF
AML PROOF simplifies fulfilment of obligations under the AMLR — from initial obliged-entity assessment through ongoing monitoring of the business relationship (Art. 20–28 AMLR) to record retention.
Fulfilling obligations under the AMLR — step by step
Оценка обязанного субъекта
Find out whether you are an obliged entity under the AMLR (optional)
Complete the assessment questionnaire to determine whether you are subject to obliged-entity obligations under the AMLR.
Перейти к оценкеСистема внутренней политики и оценка рисков
Создайте свою систему внутренней политики (§ 21) и оценку рисков (§ 21a)
AML PROOF создает для вас проект системы внутренней политики, включая оценку рисков, точно адаптированную к вашему бизнесу — на основе данных обязанного лица и ваших ответов. Вы проверяете проект глава за главой, адаптируете его к своей практике и одобряете. Не загруженный шаблон, а документ, отражающий реальность вашей фирмы.
Идентификация и проверка должной осмотрительности клиента
Conduct client identification and due diligence (Art. 20–28 AMLR)
Conduct client identification and due diligence including verification of natural or legal persons and their beneficial owners (Art. 20–28 AMLR), politically exposed person status and screening against international sanctions lists (EU and UN sanctions regulations).
Мониторинг
Текущий мониторинг деловых отношений (§ 9(2)(d)) и сообщение о подозрительных операциях (§ 18)
Осуществляйте текущий мониторинг деловых отношений (§ 9(2)(d)). Создавайте черновики отчетов о подозрительных операциях (STR) согласно § 18, готовые к отправке назначенным лицом. Сохраняйте всю документацию в течение 10 лет после завершения деловых отношений или операции (§ 16).
Что включает в себя программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег для обязанных лиц
Полная повестка дня по борьбе с отмыванием денег для обязанного лица в одном месте.
Основание обязанного лица (бесплатно)
Профиль обязанного лица
Настройка компании, видов деятельности и ответственных лиц.
Обучение команды с сертификатами (§ 23)
Электронное обучение и записи о завершении.
Команда и роли
Несколько пользователей, разрешения и одобрение назначенным лицом (§ 22a).
Модуль разоблачения нарушений
Anonymous internal reporting system (Directive (EU) 2019/1937, Whistleblowing Directive).
Проверенный каталог клиентов
Повторное использование без повторной проверки.
Проверки и документы
Идентификация физических и юридических лиц
Включая бенефициарных владельцев (§ 7–9).
Проверка по 5 источникам
Списки санкций ЧР, ЕС, ООН, реестры иностранных агентов и неблагоприятные СМИ.
Автоматическая оценка риска
Модель WAR в соответствии с методологией NRA.
Источник средств и усиленная проверка должной осмотрительности (EDD)
С одобрением назначенного лица.
Форма удаленного клиента
Автоматическое извлечение данных из документов.
Мониторинг транзакций
Постоянный мониторинг движений (§ 9(2)(d)).
Сообщение о подозрительной транзакции
Руководство по подаче STR (§ 18).
Электронное подписание документов
Подпишите и прикрепите к проверке AML.
Генератор внутренней политики
Система внутренней политики, адаптированная для вас (§ 21).
10-летний архив всех проверок
С журналом аудита (§ 16).
Tools for fulfilling obliged-entity obligations under the AMLR
Идентификация клиента и KYC
Проведение детальной идентификации и проверки должной осмотрительности (KYC) физических лиц и юридических лиц.
- Проверка личности физических лиц
- Проверка юридических лиц и конечных бенефициаров
- Управление документами и удаленная идентификация
Скрининг клиентов
Автоматический скрининг клиентов по международным санкционным спискам и базам данных.
- Выявление политически значимых лиц (PEP)
- Скрининг санкционных списков
- Мониторинг неблагоприятной информации в СМИ
Оценка, решения и архивирование
Безопасное управление подозрительной деятельностью и архивирование всех записей.
- Оценка рисков и профилирование клиента
- Одобрение, отклонение или отсрочка транзакций
- Archiving of all cases for the statutory retention period under the AMLR framework (audit-ready)
Штрафы за нарушение Закона о борьбе с отмыванием денег — какой риск вы несете
до 1 000 000 крон
Невыполнение подготовки письменной системы внутренней политики (§ 48(2))
до 10 000 000 крон
Невыполнение идентификации или проведения проверки должной осмотрительности в отношении клиента (§ 44)
до 5 000 000 крон
Невыполнение сообщения о подозрительной транзакции (§ 46)
Оценка национальных рисков (январь 2026 г.) относит рынок недвижимости к секторам с наивысшим риском — интенсивность проверок национальным органом надзора возрастает.
Подробный обзор рисков несоответствия требованиям AMLПочему AML PROOF для выполнения обязательств субъектов, обязанных соблюдать закон?
Документированное выполнение нормативных требований
Оцифруйте обязательное удостоверение личности клиента и проверку надлежащей осмотрительности (§ 7–9), хранение записей (§ 16) и отчетность о подозрительных операциях (§ 18) — все в проверяемой форме, готовой для национального органа надзора.
Постоянный мониторинг деловых отношений
Systematically fulfil the obligation to monitor the business relationship and reassess risk on an ongoing basis (Art. 20–28 AMLR).
Записи, готовые к аудиту, для назначенного лица (§ 22a)
All documentation on client identification and due diligence (Art. 20–28 AMLR), suspicious transaction reports and data retention is structured and maintained by the designated person (Art. 9 AMLR) in accordance with the AMLR.
Все, что хочет видеть органа надзора, в одном месте
От политик через обучение к заблокированному архиву с журналом аудита. Во время инспекции вы представляете полную документацию в несколько кликов — никаких поисков в папках.
Готовы начать?
Присоединитесь к субъектам, обязанным соблюдать закон, которые уже используют AML PROOF.
Зарегистрируйте вашу обязанную сущность
Регистрация проста — всего несколько кликов, и это бесплатно.
Стартовый план без затрат. Кредитная карта не требуется.