Методология скрининга
Технические и процедурные детали умного соответствия санкционным спискам и реестрам политически значимых лиц.
Обзор
На этой странице описаны функциональные возможности механизма Smart Screening на платформе AML PROOF.
Платформа автоматизирует скрининг в реальном времени всех задействованных сторон по соответствующим санкционным спискам, реестрам PEP и неблагоприятным средствам массовой информации.
- Глобальные санкции и PEP
- Местные и европейские санкционные списки
- Выводы неблагоприятных средств массовой информации
Весь процесс разработан для обеспечения немедленной обратной связи и минимизации ложных совпадений.
Уровень скрининга и источники динамически адаптируются к объему и риску дела.
6 источников скрининга в реальном времени
AML PROOF проводит скрининг клиентов AML дел по шести источникам в реальном времени — включая прямые поступления от Министерства иностранных дел Чехии, Европейской комиссии и Совета Безопасности ООН. Никаких посредников, никаких задержек.
Национальный список санкций (MZV ČR)
Прямое поступлениеDataset managed by the Ministry of Foreign Affairs under the Czech national sanctions framework. The direct XLSX feed is synchronized daily — no intermediaries.
Консолидированный санкционный список ЕС (CFSP)
Прямое поступлениеПолный поток XML от Европейской комиссии (список финансовых санкций ЕС v1.1), содержащий всех санкционированных лиц и юридических лиц в соответствии с положениями CFSP. Загружается непосредственно с webgate.ec.europa.eu.
Санкционный список ООН (Совет Безопасности ООН)
Прямое поступлениеКонсолидированный поток XML от Совета Безопасности ООН (scsanctions.un.org), охватывающий более 1000 санкционированных лиц и юридических лиц по всем комитетам ООН. Прямое соединение без третьих лиц.
База данных PEP (политически значимые лица)
Предоставлено третьей сторонойScreening against politically exposed persons registries under the AMLR framework. Covers domestic and foreign PEPs including family members and close associates.
Список антитеррористических субъектов
Предоставлено третьей сторонойScreening against the national anti-terrorism list. Ensures compliance with the legal framework for the prevention of terrorism financing.
Негативные медийные сведения (модуль AI)
Проприетарное решениеПроприетарный модуль AI выполняет поиск по релевантным новостям в реальном времени и возвращает структурированные результаты о негативном освещении в СМИ компаний и лиц.
Каждая проверка отмечена временной меткой с версией использованного списка — отчет об аудите, готовый для проверки национальным органом надзора или соответствующей профессиональной палатой.
Логика трёхуровневых результатов (система светофора)
Каждая проверка подвергается автоматизированной оценке с однозначным результатом в трёх категориях.
ЗЕЛЁНЫЙ (Ясно / Совпадений не найдено)
Проверка не выявила никаких записей в реестрах, либо предыдущее совпадение было признано ложноположительным контактным лицом (представитель ФИУ). Дело может перейти к следующему этапу оценки риска без задержек.
ОРАНЖЕВЫЙ (Потенциальное совпадение / Требуется проверка)
В реестрах санкций, ПОЛ или неблагоприятных СМИ найдена потенциальная запись. Система приостанавливает процесс до тех пор, пока уполномоченное лицо не подтвердит или не опровергнет совпадение вручную.
КРАСНЫЙ (Подтверждённое совпадение / Немедленная остановка)
Истинное совпадение со списком санкций. Это приводит к постоянной блокировке всего дела и созданию отчета об аудите для последующего раскрытия информации национальному финансовому разведывательному органу (ФИУ).
Параллельный поиск на нескольких исходных языках
Помимо латиницы, мы автоматически обрабатываем исходные шрифты для максимальной точности.
Имена, написанные другими алфавитами (кириллица, арабский, традиционный китайский), могут привести к потере информации при транслитерации.
AML PROOF собирает исходный шрифт на этапе идентификации и тестирует оба формата независимо и одновременно на всех наборах данных.
Результаты обеих проверок псевдонимов затем объединяются в один отчёт для конкретного клиента, значительно снижая риск пропуска целевого субъекта.
Система аудита и отчётности
Все ручные и автоматизированные тесты надёжно записываются и поддаются проверке.
- Каждый завершённый скрининг для клиента создаёт постоянную подписанную запись в базе данных.
- Для оранжевых случаев в журнале указывается, кто, когда и почему произвёл ручное изменение статуса (ложноположительное совпадение или подтверждённое совпадение).
- Для красных случаев автоматически запускается 100% блокировка данных, а блокировка предотвращает любые последующие манипуляции с делом.
- Выходные отчёты для соответствующих регуляторов соответствуют всем техническим спецификациям.
Почему это важно
Данная операционная методология обеспечивает:
Ясность
Чёткое визуальное кодирование (зелёный/оранжевый/красный) облегчает быстрое принятие решений.
Соответствие требованиям
Строго соответствует международным требованиям по скринингу санкций и списков наблюдения.
Подотчётность
Предотвращает простые клики — предупреждения требуют активного вмешательства менеджера.
Эффективность
Автоматизирует то, что раньше было утомительным ручным процессом.
AML PROOF обеспечивает защищаемый процесс скрининга AML для каждого обязанного лица.
Статус методологии: активна
Версия скрипта: v2.1.0-stable
Последнее обновление: 2026-02-18
Руководящий документ: AML PROOF Internal Guidance — Entity List Processing (SCREENING_OUTCOME_LOGIC)
Уведомление об архивировании
Обязанные лица обязаны хранить этот документ в течение 10 лет с даты совершения операции вне деловых отношений или с даты прекращения деловых отношений с клиентом.
Уведомление о данных ПОЛ
Information about politically exposed persons is processed exclusively for the purpose of fulfilling legal obligations arising from the AMLR and EU and UN sanctions regulations. Any other use of this data may be in conflict with applicable legal regulations and may constitute an offence or other unlawful conduct.
Ограничение ответственности
Скрининг проводится на основе информации из баз данных третьих сторон и источников данных, которые служат исключительно информационным целям. AML Proof s.r.o. не участвует в создании этих источников и не несёт ответственность за действия их операторов или за полноту, точность или своевременность предоставляемых ими данных. Содержание может содержать фактические неточности или формальные ошибки. Несмотря на все усилия по обеспечению качества выходных данных, абсолютная точность не может быть гарантирована.
Информация, представленная здесь, относится к работе приложения и отражает последние версии подключённых API, подлежащие условиям третьих сторон.
Need to screen a client quickly?
AML Basic — sanctions lists, PEP database and adverse media screening in 30 seconds. Results as a PDF report.
Зарегистрируйте вашу обязанную сущность
Регистрация проста — всего несколько кликов, и это бесплатно.
Стартовый план без затрат. Кредитная карта не требуется.