Блог по соответствию АОД
Будьте в курсе последних разработок в области соответствия АОД, нормативных обновлений и лучших практик.
ČSOB Fine 30 Million: Highest AML Penalty in Czech History | AML PROOF
Чешский национальный банк оштрафовал ČSOB на 30 миллионов крон за нарушения в области ПОД/ФТ. Что именно пошло не так и что это означает для других обязанных лиц, в частности агентов по недвижимости, бухгалтеров и налоговых консультантов?
Бесплатная проверка политической значимости: как проверить клиента онлайн в 30 секунд | AML PROOF
Как проверить политическую значимость онлайн бесплатно? Мы пошагово объясняем процесс — что охватывает проверка политической значимости, кто должен это делать и почему только декларация клиента недостаточна.
AMLA консультирует по гармонизированным оценкам рисков для нефинансового сектора | AML PROOF
AMLA опубликовала проект нормативно-технического стандарта (НТС) для гармонизации методологии оценки риска отмывания денег/финансирования терроризма, которую используют надзорные органы по всему ЕС, для риэлторов, адвокатов, бухгалтеров и других нефинансовых обязанных лиц. Открытые слушания 10 сентября 2026 г., применение начинается с 31 декабря 2028 г.
ПОД — от Закона № 253/2008 Coll. к AMLR: что чешским обязанным лицам нужно изменить к 2027 году
Сравнительный анализ: что применяется сегодня в соответствии с чешским законодательством по борьбе с отмыванием денег, что принесет Положение AMLR с 10 июля 2027 года и где находятся пробелы в имплементации, которые обязанные лица должны учесть в 2026 году.
AMLA вводит единый подход ЕС к обеспечению соблюдения правил ПОД | AML PROOF
Впервые надзорные органы ЕС во всех странах-членах будут применять гармонизированные стандарты при обеспечении соблюдения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Цифровизация обязательств в области ПОД: как технология меняет комплаенс для тысяч обязанных лиц
Закон о ПОД действует в Чешской Республике более 17 лет, но большинство обязанных лиц по-прежнему соблюдают его на бумаге. Почему этого уже недостаточно — и как цифровые инструменты меняют правила игры.
Шаблон анкеты по ПОД 2026: что она должна содержать и как ее заполнить | AML PROOF
Ищете шаблон анкеты по ПОД? Официального шаблона ФАУ не существует. Мы объясняем, что должна содержать анкета в соответствии с Законом № 253/2008 Сб. — для физических и юридических лиц.
AMLR 2027: Что изменится для обязанных лиц в ЕС
Регламент AMLR вступает в силу в 2027 году и существенно изменит правила ПОД. Читайте, что меняется и как подготовиться.
EDD – Усиленная проверка благополучия: Когда она является обязательной?
EDD является обязательной для клиентов высокого риска, PEP и третьих стран. Закон № 253/2008 Сб., Разделы 13–14 устанавливают условия.
Подозрительная операция – Когда и как сообщить в ФАУ
Обязанные лица должны сообщать о подозрительных операциях в ФАУ согласно Разделу 18 Закона № 253/2008 Сб. Читайте, что сообщать, как и в какие сроки.
Система ПОД для малых предприятий в Чешской Республике
Малым предприятиям в Чешской Республике нужна облачная система ПОД, которая обрабатывает идентификацию клиентов, внутренние политики и отчетность в ФАО без собственного IT-отдела. Сравните критерии отбора и узнайте, почему подходит AML PROOF.
Идентификация клиентов в соответствии с ПОД: руководство для агентов по недвижимости
Агенты по недвижимости должны идентифицировать клиентов перед подписанием контракта. Закон № 253/2008 Сб., статьи 7–9 устанавливают точную процедуру. Прочитайте руководство.
MLRO – Как назначить должностное лицо ПОД
Закон № 253/2008 Сб., статья 21a требует от подконтрольных субъектов назначить должностное лицо ПОД. Узнайте, кто может быть MLRO и как его назначить.
Методическое руководство ФАО № 6: ПОД в игорной сфере | AML PROOF
В апреле 2026 года ФАО издал новое Методическое руководство № 6 для игорного сектора. Что это означает для операторов казино с точки зрения обязательств по ПОД?
Обучение сотрудников по ПОД: как часто и какие штрафы применяются | AML PROOF
Закон требует обучение по ПОД как минимум один раз в 12 месяцев. Кто должен обучаться, что должно охватывать обучение, и какие штрафы применяются за нарушения? Ответы по § 23.
AMLA: что означает европейский надзор для обязанных лиц | AML PROOF
AMLA, новый европейский орган по борьбе с отмыванием денег, меняет правила для тысяч обязанных лиц. Что приносит AMLR с июля 2027 года и как подготовиться.
ФАУ Inspection in Practice: What Inspectors Look For | AML PROOF
Как работает проверка ФАУ обязанных сторон? Что проверяют инспекторы, почему бумажных документов может быть недостаточно и как подготовиться за один день.
Бесплатная проверка ПЭП: проверьте клиента онлайн за 30 секунд
Нужна проверка ПЭП? Узнайте, как бесплатно проверить клиента онлайн за 30 секунд и выполнить свое законодательное обязательство в соответствии с Законом № 253/2008 Coll.
Оценка риска отмывания денег 2026: как построить ее пошагово
Каждому обязанному лицу требуется оценка риска отмывания денег. Узнайте, что она должна содержать, как работает матрица риска и как ее построить пошагово.
Система внутренней политики борьбы с отмыванием денег 2026: что она должна включать и кому она нужна
Каждый обязанный субъект нуждается в системе внутренней политики. Узнайте, что она должна включать, кто должен подготовить ее в письменной форме и как избежать штрафа в размере 10 млн крон.
Проверка ФАУ 2026: Как это работает и как к ней подготовиться
Получили уведомление о проверке ФАУ? Узнайте, как проводится проверка, что подготовить и как избежать штрафа или принятия мер.
Реестр бенефициарных собственников ESM: обязанности компаний и агентов
Чешский реестр бенефициарных собственников ESM затрагивает каждую компанию и каждый обязанный субъект. Узнайте, кто должен регистрироваться, какие штрафы применяются и как проверить ESM при должной осмотрительности в отношении клиента по ПОД.
Обучение по ПОД/ФТ в 2026 году: кто должен его пройти и какие штрафы применяются
Обучение сотрудников по ПОД/ФТ требуется Законом № 253/2008 Сб. для всех обязанных лиц. Узнайте, кто должен его пройти, что оно должно включать и какой штраф может быть применен.
Политически значимое лицо: определение, список и обязанности
Узнайте, кто квалифицируется как политически значимое лицо (ПОЛ) согласно Закону № 253/2008 Сб., как выглядит полный список функций и как правильно провести скрининг ПОЛ.
Обязательства по ПОД в 2026 году: полное руководство для обязанных лиц
Закон о ПОД применяется к тысячам предприятий. Узнайте, что требует закон, когда возникают обязательства и какие штрафы применяются в случае несоответствия.
Проверка ПОЛ и санкций: автоматизированная обработка
Узнайте, что влечет за собой проверка ПОЛ и соответствие санкциям согласно Закону о ПОД. Прочитайте, почему ручная проверка рискована и как упростить эти задачи.
АМЛ для бухгалтеров и налоговых консультантов: юридические обязательства и анкеты на практике
Вы независимый бухгалтер или управляете консультационной фирмой? Узнайте, какие обязательства по ПОД применяются к бухгалтерам, и уверенно заполняйте анкету ПОД.
Обучите сотрудников и сотрудничающих лиц перед началом работы с клиентами. В противном случае вы рискуете получить штраф в размере CZK 10 000 000 (примерно EUR 400K)
Обучение АМЛ персонала не является опциональным. Это юридическое условие, которое должно быть выполнено до того, как сотрудник или лицо в сравнимой позиции начнет самостоятельно работать с клиентами. Узнайте все об обязательстве в соответствии с § 23 и как избежать штрафов, прочитав эту статью.
How to Handle AML Obligations for Real Estate Brokers and Lawyers in 2026
Do you broker real estate sales or provide escrow services? Check out the complete AML guide tailored for real estate and legal professions.
Является ли AML PROOF надежной компанией? Безопасность, GDPR и прозрачность | AML PROOF
База данных в ЕС, шифрование, внутренний аудит безопасности (0 критических выводов), 250+ источников санкций и клиенты из сфер права, учета и недвижимости. Конкретные ответы, без маркетингового флёра.
Являюсь ли я обязанным субъектом по закону об АМЛ? Как узнать за 2 минуты
Закон № 253/2008 Сб. применяется к тысячам чешских предпринимателей. Узнайте, являетесь ли вы обязанным субъектом, какие обязательства устанавливает закон и какие штрафы вас ожидают за несоблюдение.
Автоматизированное соответствие AML для обязанных лиц
Большинство обязанных лиц обрабатывают AML вручную и неадекватно. Нормативные требования ужесточаются, штрафы растут, а ответственность личная. AML PROOF превращает AML из кошмара в рутину — в несколько кликов.
The Ultimate 2026 Guide to AML Compliance: Obligations, Questionnaires, and Identification
The AML Act for 2026 brings new and stricter obligations. Learn exactly who is considered an obliged entity, how to fill out a KYC AML questionnaire, and what to take away from AML training.
Система внутренних политик по ПОД 2026 – Руководство для обязанных субъектов
Знаете ли вы, что должны содержать ваши внутренние политики в соответствии с § 21 Закона о ПОД? Полное руководство для обязанных субъектов. Узнайте ваши обязательства и как их выполнить.
AML Law 2026: Наконец-то есть простое решение для обязанных субъектов
Тысячи предпринимателей не знают, что закон об AML применяется к ним. Узнайте, кто подпадает под его действие, что он требует и как быстро соответствовать требованиям — онлайн и без адвоката.
Закон о ПОД объяснен: все, что вам нужно знать
Полное руководство по закону о ПОД в Чешской Республике. От ключевых терминов и обязанных лиц до санкций и предстоящих изменений. Все в одном месте, ясно и без ненужной сложности.
Конец анонимных наличных денег: идентификация клиента от €3000 и запрет на платежи наличными более €10000
С 10 июля 2027 года во всей ЕС вступят в силу новые правила по операциям с наличными деньгами. Идентификация клиента от €3000 и запрет на наличные деньги более €10000. Что это означает для бизнеса?
AML PROOF: почему это было создано, что это решает и для кого
Более 3 миллионов предприятий в ЕС должны соответствовать требованиям АОД — и большинство не знает как. AML PROOF — это первый инструмент, который делает это действительно простым.
К кому применяется AML?
Подробный обзор всех организаций, подпадающих под закон AML. От банков до агентств по недвижимости до дилеров искусства — узнайте, являетесь ли вы обязанным лицом.
Штрафы за ПОД бьют рекорды
Надзор в области ПОД в Чешской Республике и по всему ЕУ явно ужесточается. Данные Финансового аналитического управления (ФАУ) и развитие европейского законодательства показывают одну тенденцию: больше проверок, больше разбирательств и значительно более высокие штрафы.
Обязанное лицо – пошагово
Вы собираетесь стать обязанным лицом в соответствии с Законом о ПОД? Четкое руководство от определения применимости регулирования ПОД к вам, до практических шагов по обеспечению соответствия.
Обзор 2025 года и штрафов за ПОД/ФТ
2025 год стал поворотным моментом в правоприменении по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Обзор крупнейших штрафов по секторам, анализ нормативных сбоев и ключевые изменения на 2026 год.
FAU готовит новый закон об изъятии активов
Правительство поручило FAU подготовить закон, позволяющий изъятие незаконно полученных активов. Что это означает для обязанных лиц?
Анкета AML, которая защитит вас при проверке ФИУ
Полная анкета AML для обязанных лиц. 14 контрольных вопросов, которые показывают, готовы ли вы к проверке Финансового аналитического управления.
Проверка по ПОД: Момент истины для ваших внутренних процессов по ПОД
Что происходит во время проверки ФАУ, как это работает, на что обращают внимание инспекторы и как подготовиться. Практическое руководство для обязанных лиц, чтобы проверка не была сюрпризом.
ПОД в 2026 году: что вы должны контролировать, чтобы избежать штрафов и проблем
Быть подпадающим под действие закона о ПОД субъектом – это не просто формальность. В 2026 году надзорная практика еще более ужесточается, европейское регулирование вводится в чешское законодательство, а терпимость к ошибкам падает.
Обязательства в области ПОД: Полное руководство для предпринимателей в 2026 году
Если ваша деятельность связана с управлением клиентскими финансами или доступом к информации об активах, вы несете юридическую ответственность за защиту чешской финансовой системы от незаконной деятельности. Вот обновленный обзор всего, что вам нужно знать в 2026 году.
Что вы должны сделать, прежде чем придет AMLA
Европейский надзор меняет правила игры АМЛ. Что это означает для обязанных лиц на практике.
Не теряйтесь в реестре выгодоприобретателей: краткое руководство о том, какую форму использовать, когда и почему
Чешский реестр выгодоприобретателей (ZESM) – обзор форм и процедур для обязанных лиц в соответствии с Законом о ПОД. Когда использовать регистрацию, изменение, удаление, автоматическую транскрипцию или удаленный доступ.
Когда государство невольно служит «прачечной»
Дело о биткойне Иржиковского и фундаментальная ошибка в ПОД. Почему пожертвование государству — это не свидетельство чистоты.
Применяется ли закон о противодействии отмыванию денег к вашему бизнесу?
Практическое руководство для предпринимателей, не уверенных, применяется ли закон о противодействии отмыванию денег к ним. Примеры из реальной жизни, быстрый тест и четкие ответы.
Кто является обязанным лицом в области противодействия отмыванию денег?
Четкий и сжатый обзор того, кто квалифицируется как обязанное лицо в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, какие обязательства у них есть и каковы последствия несоблюдения.
Обязательства по ПОД в сфере недвижимости после 2025 года: что фактически применяется сегодня
Практический обзор того, кто является обязанным субъектом в недвижимости, какие шаги ПОД требуются после 2025 года и на что регуляторы обращают внимание на практике.
Что означает АЛП?
Простое и четкое объяснение аббревиатуры АЛП. Что означает противодействие отмыванию денег, почему это важно и как АЛП влияет на деятельность компаний в Чешской Республике.
Что такое закон AML?
Четкое руководство по Закону о противодействии отмыванию денег в Чешской Республике. Что говорит закон, на кого он распространяется, какие обязательства он устанавливает и какие последствия влечет несоблюдение.
Как технология спасает бизнесы от хаоса AML
Встретьте комплаентность AML с технологией. Узнайте, как автоматизация превращает AML из кошмара в простую бизнес-защиту.
Чешское FAU пробудилось: принуждение по AML в Чехии больше не формальность
Штрафы чешского FAU в Чехии растут. Узнайте, как правила AML теперь применяются к обычному бизнесу и как AML PROOF вас защищает.
Ищете профессиональное соответствие AML?
Убедитесь, что ваш бизнес соответствует всем нормативным требованиям с помощью AML PROOF.