Прага – Правительство поручило директору Финансового аналитического управления (FIU) Йиржи Хилмару подготовить проект закона, который позволил бы изъятие активов, полученных из незаконных источников средств. Премьер-министр Андрей Бабиш объявил об этом после заседания кабинета. Этот шаг сигнализирует о фундаментальном сдвиге в подходе государства к борьбе с отмыванием денег — и выдвигает новые вопросы и обязательства для обязанных лиц.
Содержание
- Что произошло и почему это важно
- FIU: от подразделения министерства к независимому органу
- 250 000 субъектов, 8 должностных лиц: проблема пропускной способности
- Что изменит предложенный закон о конфискации
- Влияние на обязанные субъекты: что делать сейчас
- Европейский контекст: Чехия не одна
- Заключение: готовность – лучшая защита
Что произошло и почему это важно
Правительство рассмотрело отчет FIU о состоянии усилий по борьбе с отмыванием денег в Чешской Республике. Директор FIU Йиржи Хилмар указал на тревожное несоответствие: примерно 250 000 организаций, которые должны сообщать о подозрительных транзакциях, находятся под надзором всего восьми должностных лиц.
Премьер-министр подтвердил, что правительство намерено поддержать борьбу FIU с отмыванием денег — не только с точки зрения штата, но и законодательно. Результатом должен стать закон, позволяющий изъятие активов, демонстрируемо полученных из незаконных источников.
FIU: от подразделения министерства к независимому органу
Финансовый аналитический офис (ФАО) выполняет функции подразделения финансовой разведки Чешской Республики. До конца 2016 года он работал в составе Министерства финансов. С января 2017 года это независимый административный орган с прямым доступом к банковским счетам и ключевой ролью в расследовании экономических преступлений.
За восемь лет независимой деятельности ФАО обеспечил блокировку средств, превышающих 21 миллиард чешских крон (примерно 840 миллионов евро). Офис оказывает помощь в расследовании практически всех крупных дел об экономических преступлениях в Чешской Республике.
250 000 субъектов, 8 должностных лиц: проблема пропускной способности
Цифры, представленные директором Хильмаром правительству, выявляют фундаментальную структурную проблему чешской системы ПОД/ФТ. Четверть миллиона обязанных субъектов – от банков и страховых компаний до агентств недвижимости и дилеров произведений искусства – должны сообщать о подозрительных операциях. Однако пропускная способность ФАО для их надзора совершенно недостаточна.
Это дисбаланс имеет прямое влияние на практику: проверки спорадичны, но тем более тщательны. Когда ФАО приходит, он ожидает полной готовности. Обязанные субъекты, которые полагались на предположение, что их никогда не проверят, оказываются в условиях растущего риска.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Что изменит предложенный закон о конфискации
Новый закон призван позволить государству конфисковать активы, когда доказано их происхождение из незаконной деятельности. По сравнению с текущей практикой, когда конфискация активов часто затягивается и процедурно сложна, новое положение должно обеспечить более эффективные инструменты.
Для обязанных субъектов это означает одно: усердие в процессах ПОД больше не является факультативным. Если в вашей идентификации клиента, проверках источников средств или отчетности о подозрительных операциях есть пробелы, риск санкций растет.
- Более тщательное отслеживание происхождения активов клиентов
- Более строгие требования к документации деловых отношений
- Повышенные ожидания к качеству отчетов о подозрительных операциях
- Потенциально более высокие штрафы за несоблюдение обязательств по ПОД
Влияние на обязанные субъекты: что делать сейчас
Хотя закон еще не имеет точного графика, его подготовка явно указывает направление развития чешского регулирования ПОД/ФТ. Обязанные субъекты должны:
- Пересмотреть и обновить внутренние политики и процедуры – актуально ли ваше руководство ПОД и отражает ли оно реальную практику?
- Пересмотреть оценку риска – охватывает ли она все соответствующие категории клиентов, продуктов и географические области?
- Обеспечить качественную идентификацию клиента и проверку благополучия (идентификация клиента и контроль) – действительно ли вы понимаете своих клиентов и их операции, а не просто формально?
- Установить процессы для своевременного отчета о подозрительных операциях – у вас есть четкая процедура того, кто оценивает и сообщает подозрения в ФАО?
- Обучить сотрудников и лиц в сравнимом положении – знают ли ваши люди, что такое подозрительная операция и как действовать?
Европейский контекст: Чехия не одна
Предложенный закон вписывается в более широкий европейский тренд. Европейский Союз систематически ужесточает регулирование ПОД/ФТ – от нового регулирования AMLA до 6-й Директивы по борьбе с отмыванием денег (6AMLD). Конфискация незаконно приобретенных активов – один из столпов, на которых ЕС строит свой подход к финансовой безопасности.
Чешские компании, желающие вести деятельность в ЕС, должны будут адаптироваться не только к национальному, но и к европейскому законодательству. Ранняя подготовка имеет ключевое значение.
Заключение: готовность – лучшая защита
Поручение директору ФАО подготовить закон о конфискации активов является четким сигналом: государство серьезно настроено на борьбу с отмыванием денег. Для обязанных субъектов применяется простое правило – чем раньше вы начнете внедрять качественные процессы ПОД, тем ниже ваш риск.
Не рассчитывайте на то, что вас никогда не проверят. Готовьтесь к этому.