Закон о противодействии отмыванию денег четко указывает, что каждый новый и существующий клиент должен пройти надлежащую проверку. Среди наиболее критических задач — проверка ПОЛ (проверка политически значимых лиц) и проверка по международным спискам санкций. Что именно это означает для вашего бизнеса?
Содержание
Что такое ПОЛ и почему закон их выделяет
Аббревиатура ПОЛ (политически значимое лицо) относится к физическому лицу, которое занимает или занимало видную государственную должность. Это включает министров, членов парламента, судей или старших военных офицеров, а также членов их ближайших семей. Чешский Закон о ПОД требует так называемой усиленной проверки для этих клиентов, так как характер их функции подразумевает более высокий потенциал для коррупции.
Списки санкций — какие проверять и как часто
Как обязанное лицо (независимо от того, являетесь ли вы агентом по недвижимости, бухгалтерской фирмой или адвокатом), вы не должны устанавливать деловые отношения с лицом или организацией, указанными в списке санкций. Вы обязаны проверять клиентов по спискам санкций Чешской Республики, ЕС и часто ООН и национальным спискам санкций. Кроме того, эта проверка не должна быть одноразовым событием в начале отношений, а должна быть постоянной.
Are you subject to AML?
Enter your company ID (IČO) and instantly find out whether you're subject to AML regulations
Как работает проверка ПОЛ на практике (ручная и автоматизированная)
Ручная проверка путем просмотра поисковых систем или публичной информации утомительна, подвержена ошибкам и обычно недостаточна для последующего доказательства перед Финансовым аналитическим управлением. Современным стандартом является полная автоматизация. Программные инструменты сравнивают идентифицированное лицо с тысячами текущих записей в базах данных за секунды и создают надежный аудит.
Что произойдет, если вы пропустите проверку ПОЛ
Игнорирование проверки ПОЛ или небрежная проверка санкций — это распространенный отказ в соответствии, который FIU быстро обнаруживает. Нарушение этих принципов ПОД (контроль клиентов) влечет за собой многомиллионные штрафы для юридических лиц, что может быть разрушительно для малого бизнеса.
Как AML PROOF обрабатывает проверку ПОЛ и санкций для вас
Чтобы сэкономить время и минимизировать человеческие ошибки, наше решение для проверки предлагает полную автоматизацию всего процесса. Как только клиент вводит свои данные в систему, платформа AML PROOF автоматически проводит глубокий анализ по глобальным индексам ПОЛ и обширным семействам списков санкций.